La vraie valeur de votre patrimoine

Par David Truong, CIWM, CPA, Pl. Fin., M. Fisc., TEP

Dans un article publié sur Les Affaires, le planificateur financier David Truong explique pourquoi la valeur réelle d’un patrimoine ne se limite pas aux actifs visibles comme une maison, des placements ou un REER.

Évaluer sa richesse ne se limite pas à additionner ses actifs comme la résidence, les immeubles ou les placements. L’auteur rappelle qu’un portrait financier rigoureux doit aussi tenir compte des revenus futurs déjà acquis, comme les rentes du RRQ ou d’un régime de retraite à prestations déterminées, ainsi que des impôts futurs qui réduiront le pouvoir d’achat réel des actifs. Par exemple, un CELI et un REER de même valeur n’offrent pas le même montant net après impôt.

Cette approche met en lumière la valeur ajoutée du planificateur financier : aller au-delà des chiffres bruts pour établir un portrait réaliste du patrimoine, optimiser le décaissement à la retraite et aider les clients à prendre des décisions éclairées en fonction de leur véritable pouvoir d’achat futur.

L’article complet est disponible sur lesaffaires.com.