À l’heure des décisions financières complexes, le congrès de l’Institut de planification financière mise sur le jugement professionnel

Trois-Rivières, le 17 septembre 2026 – Les décisions financières n'ont jamais été aussi complexes. Entre l'allongement de la retraite, les changements fiscaux, l'émergence des cryptoactifs, les nouveaux véhicules de placement et les réalités propres aux entreprises familiales, la population québécoise doit naviguer dans un environnement où les choix financiers comportent de plus en plus de variables à considérer.

C'est dans ce contexte que se tient cette semaine à Trois-Rivières le congrès annuel de l'Institut de planification financière sous le thème « Confluence – Maîtriser les courants du changement », où se réunissent plus de 300 planificateurs financiers et planificatrices financières (Pl. Fin.). La programmation a été conçue pour approfondir leurs connaissances, pour les aider à mieux comprendre les grandes forces qui influencent aujourd'hui les décisions de leur clientèle et à exercer leur jugement professionnel dans un environnement en constante évolution.

Un Symposium consacré au transfert d'entreprise

Cette idée de confluence a également pris une dimension particulière cette année, alors que le congrès de l'Institut se tient dans le cadre d'une expérience réunissant également le Symposium de la Chaire IG Gestion de patrimoine en planification financière de l'Université Laval. Consacré au transfert d'entreprise, le Symposium, qui avait lieu hier, a permis d'enrichir les échanges autour des transformations qui marquent actuellement la profession et des défis auxquels font face les ménages, les entrepreneurs et entrepreneures ainsi que les professionnels et professionnelles qui les accompagnent.

La Chaire a profité de l'occasion pour présenter la deuxième édition de son Guide de référence sur le transfert d'entreprise. Cet outil interdisciplinaire réunit des expertises financières, fiscales, juridiques et humaines afin de favoriser une meilleure collaboration entre les personnes intervenant dans le transfert d'une entreprise et de contribuer à sa réussite. Le guide est accessible sur le site de la Chaire.

« La Chaire est fière de pouvoir offrir un guide approfondi sur le transfert d’entreprise, à un moment où plus de 70 % des propriétaires d’entreprises familiales ont élaboré un plan de relève ou prévoient de céder les rênes à la prochaine génération d’ici 3 ans. Nous sommes convaincus qu’il saura accompagner les personnes du secteur, au bénéfice des entrepreneures et entrepreneurs », souligne Gabriel Power, titulaire de la Chaire.

Le jugement professionnel au cœur de la pratique

Qu'il soit question de préparer la retraite dans un contexte de longévité accrue, d'aider une famille propriétaire d'entreprise à gérer ses risques, d'évaluer la place des cryptoactifs dans un patrimoine, de comprendre les conséquences de certaines décisions fiscales ou encore d'accompagner une personne dans ses réflexions sur les soins de fin de vie, les professionnels et professionnelles doivent aujourd'hui tenir compte d'une multitude de facteurs souvent interreliés.

« Le rôle des Pl. Fin. est celui d'un chef d'orchestre. Les enjeux fiscaux, successoraux, financiers, humains et parfois même technologiques sont étroitement liés. Nos formations visent justement à aider les professionnels à mieux comprendre ces interactions afin d'accompagner leur clientèle avec confiance et discernement », souligne Daniel Vandal, président-directeur général de l'Institut.

La programmation met ainsi l'accent sur l'analyse, la réflexion critique et la prise de décision éclairée, en abordant notamment les comportements financiers, les biais cognitifs, les nouvelles réalités des placements, la fiscalité corporative et les enjeux de protection du patrimoine.

À propos de l’Institut

Depuis plus de 30 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.

En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.