Politique de confidentialité

Veuillez noter que la politique de confidentialité de l'Institut de planification financière a été mise à jour le 4 juin 2025.

Politique de confidentialité

L’Institut se réserve le droit de modifier la Politique de confidentialité et les Conditions d’utilisation.

Entrée en vigueur : Décembre 2023
Dernière mise à jour : Juin 2025

L’Institut de planification financière (l’« Institut » ou « nous ») traite des renseignements personnels. À ce titre, l’Institut reconnait l’importance d’assurer le respect de la vie privée et de protéger les renseignements personnels qu’il détient. Afin de s’acquitter de ses obligations selon les lois sur la vie privée applicables, notamment la Loi sur la protection des renseignements personnels dans le secteur privé, l’Institut s’est doté de la présente politique.

Lorsque vous nous fournissez des renseignements personnels par l’entremise de nos sites web (ci-après, nos « Sites ») ou dans le cadre de nos activités, nous supposons que vous acceptez que ces renseignements soient traités de la manière décrite dans cette politique. Nos Sites comprennent notamment:

  • institutpf.org
  • campus.institutpf.org
  • badges-institutpf.org
  • app.institutpf.org

1. Quelle est la portée de la politique?

Cette politique vous concerne. Elle décrit la façon dont nous recueillons, utilisons, communiquons et protégeons vos renseignements personnels lorsque vous nous les fournissez sur nos Sites ou dans le cadre de nos activités.

Nos Sites peuvent contenir des liens vers d’autres sites web ou ressources exploitées par des tiers, par exemple lorsque vous cliquez sur les liens relatifs à nos comptes de réseaux sociaux. Ces sites web et ressources sont régis par les politiques de ces tiers et l’Institut n’assume aucune responsabilité à leur égard.

2. Comment recueillons-nous vos renseignements personnels?

Nous recueillons vos renseignements personnels, notamment lorsque vous :

  • naviguez sur nos Sites, par exemple via l’utilisation de fichiers témoins ou autres outils de traçage;
  • les fournissez sur nos Sites, par exemple via nos formulaires de contact, lorsque vous vous abonnez à une de nos infolettres ou lorsque vous créez un compte;
  • les fournissez par divers moyens, dans le cadre de nos activités, y compris lorsque vous vous inscrivez ou vous participez à nos événements ou formations; et
  • les communiquez avec nous par téléphone, par courriel ou via les médias sociaux.

3. Quels renseignements personnels recueillons-nous et pourquoi?

Nous ne recueillerons, n’utiliserons et ne communiquerons vos renseignements personnels que conformément aux lois sur la vie privée applicables. Par exemple, nous n’utiliserons vos renseignements personnels qu’aux fins pour lesquelles nous avons obtenu votre consentement, ou à d’autres fins qui peuvent être requises ou autorisées par la loi.

Pour en savoir plus sur les catégories de renseignements personnels que nous recueillons et les raisons pour lesquelles nous les recueillons, veuillez lire ce qui suit.

Lesquels?

 Pourquoi?

Lorsque vous utilisez nos Sites, communiquez avec nous ou dans le cadre de nos activités
  • Nom et prénom;
  • Date de naissance;
  • Genre;
  • Nom d’usager;
  • Matricule de l’Institut (identifiant unique);
  • Numéro de permis de l’Autorité des marchés financiers;
  • Copie du certificat de représentant ou représentante de l’AMF;
  • Numéro de téléphone;
  • Adresse courriel;
  • Employeur et coordonnées professionnelles;
  • Adresse résidentielle;
  • Informations de paiement, factures et reçus;
  • Éducation et scolarité, notamment les diplômes obtenus, les relevés de notes et les certifications;
  • Contenu du curriculum vitae et référence;
  • Qualifications et compétences;
  • Historique professionnel;
  • Contenu du courriel/message ou de la conversation téléphonique; 
  • Langue de correspondance;
  • Langues parlées et écrites;
  • Langue maternelle;
  • Habitudes de navigation;
  • Préférences de contenus de communication;
  • Votre image et/ou des enregistrements capturés lors de votre participation à nos formations ou nos événements;
  • Attestations et certificats de formation, incluant les résultats de l’examen du Cours de formation professionnelle;
  • Confirmations de l’employeur, copies de l’assureur ou preuves médicales, pour les demandes de dispense de formation;
  • Nombre de visites et de pages consultées.
  • Attribuer des badges numériques;
  • Accéder à votre compte utilisateur sur le site de badges; 
  • Analyser le dossier lors d’une demande d’admission à la formation professionnelle;
  • Fournir et dispenser la formation continue et améliorer l’offre de formation continue; 
  • Fournir et dispenser la formation professionnelle et améliorer l’offre de formation professionnelle; 
  • Vous permettre de communiquer avec d’autres utilisateurs et utilisatrices qui pourraient avoir des intérêts ou des objectifs éducatifs similaires aux vôtres; 
  • Permettre les échanges entre l’équipe pédagogique et les apprenants et apprenantes; 
  • Vous transmettre des communications et répondre à vos demandes; 
  • Créer votre compte utilisateur sur la plateforme Campus; 
  • Améliorer nos services;
  • Générer des statistiques sur la fréquence de consultation de nos Sites;
  • Réaliser de la publicité ciblée;
  • Conserver votre session;
  • Analyser le trafic sur nos Sites;
  • Vous envoyer des mises à jour sur les sujets de formation continue offerts en ligne par l’Institut ou sur d’autres événements. 
  • Traiter votre transaction et confirmer votre inscription à une formation; 
  • Traiter vos demandes et pour communiquer avec vous; 
  • Vous permettre de participer à un cours en classe, en classe virtuelle, sur le web ou en webdiffusion.

Témoins de connexion

Nous utilisons des fichiers témoins (aussi appelés cookies) de la manière et pour les raisons décrites ci-dessous et dans notre bannière.

Ils collectent des informations sur votre appareil pour identifier celui-ci ou votre compte utilisateur. Ils nous permettent, par exemple, de faire fonctionner nos Sites, d’améliorer leur sécurité, de corriger des bogues, de procéder à certaines analyses d’utilisation, et d’adapter nos contenus afin qu’ils répondent mieux à vos besoins et habitudes.

Plus précisément, nos Sites peuvent utiliser le type de fichiers témoins suivants :

Types de fichiers témoins

Explications

Témoins strictement nécessaires 

Ces témoins sont nécessaires au bon fonctionnement de nos Sites. Ils nous permettent d’assurer des services et des fonctionnalités essentiels, notamment la continuité du service et la sécurité. C’est pourquoi ils ne peuvent être désactivés.

Témoins de performance

Ces témoins nous permettent de déterminer le nombre de visites et les sources du trafic, afin de mesurer et d’améliorer la performance de nos Sites. Ils nous aident également à identifier les pages les plus visitées et les moins visitées, ainsi qu'à évaluer comment les internautes naviguent sur nos Sites.

Témoins de fonctionnalité

Ces témoins permettent d’améliorer et de personnaliser les fonctionnalités de nos Sites. Ils peuvent être activés par nos équipes, ou par des tiers dont les services sont utilisés sur les pages de nos Sites.

Témoins pour publicités ciblées

Ces témoins peuvent être mis en place dans nos Sites par nos partenaires publicitaires. Ils peuvent être utilisés par ces sociétés pour établir un profil de vos intérêts et vous proposer des publicités pertinentes sur d'autres sites web.

Témoins de réseaux sociaux

Nos Sites peuvent utiliser des témoins de connexion définis par les médias sociaux qui vous permettent de partager et de vous engager avec notre contenu via ces médias sociaux. En autorisant ces témoins de connexion, ces médias sociaux peuvent être en mesure de suivre l'activité de votre navigateur et d'établir un profil de vos intérêts. Bien que nous n'ayons aucun accès à ces témoins de connexion, ni aucun contrôle sur ces réseaux sociaux qui sont responsables de leur propre traitement, ni sur les renseignements personnels qu'ils collectent y compris dans le cadre d'un transfert de renseignements personnels en dehors de votre pays de résidence, nous avons jugé indispensable de les mentionner afin que vous disposiez d'une information claire et complète sur le fait que leur utilisation peut, le cas échéant, nécessiter que vous donniez votre consentement. Pour de plus amples informations, veuillez vous référer aux politiques de confidentialité pertinentes de ces réseaux sociaux.

Pour consulter ou modifier vos paramètres ou pour obtenir davantage d’information sur les cookies que nous utilisons et pourquoi, veuillez cliquer sur le lien suivant : Paramètres des témoins.

4. À qui communiquons-nous vos renseignements personnels?

Nous pouvons communiquer vos renseignements personnels à d’autres organisations comme nos partenaires ou fournisseurs de services, aux seules fins identifiées dans la section précédente Quels renseignements personnels recueillons-nous et pourquoi?

Dans ce cas, nous nous efforcerons de protéger les renseignements personnels communiqués au moyen d’ententes et d’engagements écrits, leur demandant notamment d’adopter de bonnes pratiques et des mesures de sécurité conformes aux lois applicables à l’égard de vos renseignements personnels.

Catégorie de tiers

Ce qu’ils font pour nous

Fournisseurs de services 

Pour exploiter nos Sites et dans le cadre de la gestion de nos activités, nous faisons appel à des fournisseurs de services qui agissent en notre nom. 

Notamment, nous faisons affaire avec des fournisseurs pour:

  • développer et la maintenir nos Sites
  • gérer nos membres; 
  • organiser et héberger des événements en ligne; 
  • offrir et dispenser nos formations; 
  • héberger et administrer nos Sites; 
  • traiter les paiements; 
  • mettre en place et administrer nos systèmes de gestion de la relation client; 
  • analyser et produire des statistiques sur nos Sites;
  • réaliser de la publicité ciblée;
  • envoyer des courriels et SMS;
  • conserver la session d’un visiteur ou d’une visiteuse et enregistrer ses préférences; 
  • mener l’élection des membres du conseil d’administration;
  • gérer les problèmes techniques et la surveillance de nos actifs informationnels. 
  • l’intégration de services tiers; par exemple, des vidéos et autres contenus peuvent être hébergés sur YouTube ou d’autres sites non contrôlés par l’Institut.

Lorsque nécessaire pour fournir nos services ou si nous y sommes autrement tenus en vertu des lois applicables, nous pouvons avoir à communiquer vos renseignements personnels à nos conseillères et conseillers financiers, juridiques ou autres.

Partenaires ou organismes gouvernementaux

Il peut arriver que nous fournissions des renseignements personnels à certaines organisations qui n’agissent pas en notre nom, mais qui sont autorisées à les demander.

5. Combien de temps conservons-nous vos renseignements personnels?

Nous conserverons vos renseignements personnels aussi longtemps que nécessaire pour la réalisation des fins indiquées dans cette politique, sauf si la loi ou une situation exceptionnelle exige que nous les gardions plus longtemps. Ce pourrait être le cas, par exemple, s’il y avait litige.

6. Où conservons-nous vos renseignements personnels?

Nous conservons actuellement les renseignements personnels recueillis sur nos Sites et dans le cadre de nos activités dans nos serveurs au Canada. Toutefois, nos fournisseurs de services peuvent être situés ailleurs dans le monde, et ainsi, héberger vos renseignements personnels dans une autre juridiction afin de fournir leurs services respectifs. Alors, ils sont soumis aux lois du pays ou de l’État dans lequel ils se trouvent et peuvent faire l’objet d’une communication aux gouvernements, aux tribunaux ou aux organismes d’application de la loi ou de réglementation de cet endroit. Si nous communiquons des renseignements personnels en dehors de votre lieu de rédidence, où les lois sur la vie privée applicables peuvent différer, nous nous assurerons que vos renseignements disposent d’un niveau de protection comparable à celui de lieu de résidence, par exemple à l’aide de mesures contractuelles.

Nos pratiques concernant vos renseignements personnels demeurent en tout temps régies par cette politique et les lois sur la vie privée applicables.

7. Se désabonner des communications

Si vous ne souhaitez plus recevoir de communications à caractère marketing de notre part, comme notre infolettre, vous pouvez le faire en cliquant sur le lien "se désabonner" au bas de tout courriel de ce type que vous recevez de notre part ou, si vous avez un compte dans notre plateforme Mon Campus, vous pouvez vous y connecter et modifier vos préférences en la matière. Vous pouvez également vous désabonner en nous contactant directement à l'aide des coordonnées indiquées dans la section Comment nous joindre? ci-dessous.

Nous nous efforcerons de répondre rapidement à votre demande de désabonnement, mais nous vous demandons de bien vouloir nous accorder un délai raisonnable pour traiter votre demande. Veuillez noter que si vous refusez de recevoir des communications électroniques liées au marketing, nous pourrions tout de même être amenés à vous envoyer des communications concernant votre utilisation de nos produits ou services, votre dossier de formation continue, l’élection de membres au conseil d’administration, la tenue de notre assemblée générale annuelle, ou autres communications essentielles.

8. Comment protégeons-nous vos renseignements personnels?

Nous mettons en place des procédures et des mesures de sécurité raisonnables pour assurer la protection de vos renseignements personnels, qu’ils soient conservés dans nos serveurs ou chez un de nos fournisseurs de services. Par exemple, nous avons des politiques et pratiques pour nous assurer que seules les personnes autorisées peuvent accéder à vos renseignements personnels.

Toutefois, aucune mesure de sécurité n’est absolue ou entièrement garantie. Si vous avez des raisons de croire que votre interaction avec nous n’est plus sécurisée (par exemple, si vous pensez que la sécurité ou l’exactitude des renseignements que vous nous avez fournis a été compromise), veuillez nous contacter immédiatement à l’adresse indiquée dans la section Comment nous joindre? ci-dessous.

9. Quels droits avez-vous à l’égard de vos renseignements personnels?

Selon les circonstances, vous avez plusieurs droits relativement à vos renseignements personnels, notamment :

  • Accès : Vous pouvez demander l’accès aux renseignements personnels que nous détenons à votre sujet et en obtenir copie.
  • Rectification : Si un renseignement personnel vous concernant est inexact, incomplet ou équivoque, ou si sa collecte, sa communication ou sa conservation ne sont pas autorisées par la loi, vous pouvez exiger qu’il soit rectifié. Nous prendrons les mesures nécessaires pour garantir que vos renseignements personnels soient exacts, complets et à jour. Nous ne mettrons pas systématiquement à jour vos renseignements personnels, à moins qu’un tel processus ne soit nécessaire. Nous attendons de vous que vous nous fournissiez, de temps en temps, des mises à jour de vos renseignements personnels, lorsque cela est nécessaire.
  • Suppression : Si un renseignement est périmé ou désuet ou si la loi le prévoit, vous pouvez nous demander de le supprimer.
  • Retrait de consentement : Vous pouvez demander à retirer votre consentement à notre utilisation ou communication de vos renseignements personnels. Dans la plupart des cas, le retrait de votre consentement signifie que nous ne serons plus en mesure de traiter votre demande. Autrement, nous vous informerons des conséquences de votre demande dans notre réponse.

Nous pouvons vous demander de fournir une preuve d’identité avant de répondre à votre demande. Ces renseignements d’identification ne seront utilisés qu’à cette fin.

Pour exercer vos droits, veuillez adresser une demande écrite à notre Responsable de la protection des renseignements personnels aux coordonnées indiquées dans la section Comment nous joindre? ci-dessous.

10. Comment nous joindre?

Vous pouvez adresser toute demande, question, plainte ou tout commentaire concernant cette politique à notre RPRP aux coordonnées suivantes :

Institut de planification financière
Responsable de la protection des renseignements personnels
protection@institutpf.org
3, place du Commerce, bureau 501
Île-des-Sœurs, Verdun (Québec) H3E 1H7
Canada

11. Allons-nous mettre à jour cette politique?

Cette politique est en vigueur à la date de mise à jour qui figure au haut de cette page.

Nous nous réservons le droit de modifier cette politique de temps à autre, en prenant soin de signifier tout changement important dans un avis de mise à jour publié sur notre site. Lorsque nous apportons des modifications à cette politique, elles prennent effet immédiatement lorsque l’avis de modification vous est rendu disponible.