play_circle_filled
play_circle_filled
play_circle_filled
Un nouveau microprogramme en planification financière
Le Parcours découverte en planification financière de l’Institut vous permet d’acquérir des connaissances essentielles dans trois domaines clés : les finances, la retraite et la fiscalité. Entièrement virtuel, ce programme s’adapte à votre emploi du temps et se déroule à votre rythme.
Cette formation s’adresse particulièrement à ceux et celles qui travaillent déjà dans le domaine financier et qui souhaitent se spécialiser davantage pour mieux accompagner leur clientèle. Il n'y aucun prérequis pour s'inscrire.
play_circle_filled
Alliez vos passions pour les gens et les chiffres
La profession de planificateur financier ou planificatrice financière (Pl. Fin.) vous promet une carrière stimulante, humaine et payante.
1
Propulsez votre carrière
2
Aidez les autres à réaliser leurs rêves
3
Obtenez plus d’autonomie
Trouvez la formation qu’il vous faut
Pour les Pl. Fin.
Cours de formation continue
Continuez d’évoluer dans votre carrière en planification financière.
arrow_forward
Programme de spécialisation
Accompagnez les gens dans leurs projets d’entrepreneuriat.
NOUVEAU
arrow_forward
Pour les autres spécialistes
Cours de perfectionnement
Bonifiez vos connaissances pour accompagner votre clientèle.
arrow_forward
Parcours découverte en planification financière
Initiez-vous à la planification financière.
NOUVEAU
arrow_forward
FORMATION CONTINUE
Forfait illimité
Économisez à l’infini
Prix du forfait illimité :
1 999 $**
FORMATION CONTINUE
Forfait régulier
Économisez sur votre formation
Prix du forfait régulier :
1 665 $*
Apprenez tout sur la planification financière
Nouvelles
Une cohorte prometteuse pour la relève en planification financière
Montréal, 5 mai 2025 – L’Institut de planification financière (l’Institut) est fier d’annoncer que 132 Québécois et Québécoises ont réussi le Cours de formation professionnelle à l’automne 2024. Il s’agit de la plus importante cohorte depuis 2020, un signe encourageant pour l’avenir d’une profession en constante évolution. L’obtention du diplôme de l’Institut marque la dernière étape de formation vers l’obtention du titre de planificateur financier ou de planificatrice financière (Pl. Fin.) au Québec.
L’Institut a célébré leur succès lors d’une cérémonie de remise des diplômes qui s’est déroulée le samedi 3 mai dernier à Montréal, sous la présidence d’honneur de Martin Bray, vice-président et directeur général, Gestion privée Desjardins.
Une profession en quête de continuité
Alors que près de 40 % des Pl. Fin. en exercice ont plus de 50 ans, le renouvellement de la profession passe par une relève bien formée, engagée et outillée. C’est une priorité pour l’Institut, qui multiplie les initiatives pour valoriser la profession et en faire connaître les possibilités.
« Former la relève, c’est assurer la pérennité d’une profession qui transforme concrètement la vie des gens », souligne Chantal Lamoureux, présidente-directrice générale de l’Institut. « Cette cohorte nombreuse et dynamique est porteuse d’espoir : elle montre que la planification financière continue d’inspirer et de rassembler une nouvelle génération de professionnels et professionnelles. »
Reconnaître l’excellence
Lors de la cérémonie, l’Institut a également remis plusieurs distinctions visant à souligner l’excellence et l’engagement :
La bourse Charles-Pelletier – Desjardins Gestion de patrimoine a été remise à Valentin Lara, qui s’est illustré lors de l’examen final par la rigueur de ses analyses, la justesse de ses recommandations et son excellente intégration des connaissances.
Le prix du Mérite académique 2025 a été attribué à Erika Ladouceur, pour souligner l’excellence de son parcours scolaire en planification financière. Ce prix est remis à une personne qui n’est pas encore inscrite au Cours de formation professionnelle de l’Institut, mais qui s’est démarquée par la qualité de son cheminement académique.
Le prix Coup de cœur des formateurs et formatrices a été décerné à Alexia Dufour, pour souligner son parcours inspirant et son engagement exceptionnel au sein de sa cohorte.
Une relève issue de parcours variés, déjà présente sur le terrain
Les 132 nouveaux diplômés et diplômées proviennent d’horizons divers. Certains et certaines occupent déjà des fonctions dans le secteur des services financiers, tandis que d’autres amorcent leur carrière après avoir récemment complété des études universitaires. Cette diversité de profils illustre la richesse des cheminements menant à la planification financière.
Voici un aperçu des secteurs dans lesquels ils et elles évoluent actuellement :
27 % en institutions financières;
25 % dans le secteur du placement;
3 % en assurance;
45 % dans d’autres domaines.
Consultez la liste des diplômés et diplômées de l’Institut de planification financière de la promotion de l'automne 2024 en cliquant ici.
À propos de l’Institut
Depuis plus de 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
5 mai 2025
L’Institut de planification financière et FP Canada publient les Normes d’hypothèses de projection 2025
Montréal et Toronto, 23 avril 2025 – L’Institut de planification financière (l’Institut) et FP Canada publient aujourd’hui les Normes d'hypothèses de projection 2025 et leur Addenda, un outil essentiel destiné aux planificateurs financiers et planificatrices financières du pays.
Utilisées pour établir des projections financières à long terme (10 ans ou plus), les Normes permettent aux planificateurs financiers et planificatrices financières de formuler des hypothèses cohérentes et objectives, fondées sur des données fiables. Elles sont mises à jour chaque année grâce au travail rigoureux d’un comité formé de professionnels et professionnelles détenant le titre de Pl. Fin. ou de CFP®, ainsi que des titres d’actuaire ou de CFA.
« Les Normes d’hypothèses de projection sont devenues, au fil des ans, un repère reconnu dans la profession. Elles permettent d’élaborer des plans financiers basés sur des hypothèses solides et partagées, tout en renforçant la crédibilité des projections auprès de la clientèle », souligne Chantal Lamoureux, LL. B., CRHA, Distinction Fellow, IAS.A, présidente-directrice générale de l’Institut.
Nouveautés cette année
Les Normes 2025 introduisent une hypothèse distincte pour les actions américaines, reflétant ainsi la pratique courante des planificateurs financiers et des planificatrices financières qui traitent souvent ce marché de façon distincte. De plus, la méthodologie liée aux marchés émergents a été bonifiée grâce à l’accès à de nouvelles données historiques, permettant une représentation plus précise des rendements observés.
Pour l'année 2025, les Normes d’hypothèses de projection sont :
Inflation : 2,1 %
Rendement
Court terme : 2,4 % Revenu fixe : 3,4 % Actions canadiennes : 6,6 % Actions américaines : 6,6 %Actions internationales : 6,9 % Actions des marchés émergents : 8,0 %
Croissance du MGAP ou MGA : 3,1 %
Taux d’emprunt : 4,4 %
L’Institut a lancé les premières Normes d’hypothèses de projection en 2008. En 2015, elles ont pris une portée pancanadienne grâce à un partenariat avec FP Canada. Le document présente des taux estimatifs pour différentes catégories d’actifs, ainsi qu’un taux d’inflation et de croissance du maximum des gains admissibles (MGAP ou MGA). Pour les projections à plus court terme, les professionnels peuvent s’appuyer sur les taux réels des placements détenus jusqu’à l’échéance et les rendements en dividendes des actions.
Les Normes d’hypothèses de projection sont développées et mises à jour par un comité composé de personnes qui détiennent le titre de Pl. Fin. (Québec) ou la certification CFPMD (reste du Canada), et qui sont aussi actuaires ou détiennent le titre de CFA. Le Comité des Normes d’hypothèses de projection est encadré par un panel, un groupe indépendant constitué de planificateurs financiers ou planificatrices financières (Pl. Fin. ou CFPMD) et d’un membre du public.
Un Addenda pour aller plus loin
Depuis 2017, les Normes sont accompagnées d’un Addenda détaillé qui présente les sources de données, une matrice de corrélation entre les différentes catégories d’actifs, ainsi que les Normes historiques depuis 2009. L’Addenda est un outil précieux pour les professionnels et professionnelles souhaitant bien comprendre les fondements des Normes et reproduire les calculs recommandés.
À propos de l’Institut de planification financière
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut de planification financière a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités. Pour plus d’information, visitez institutpf.org.
À propos de FP Canada
Fondé en 1995, FP Canada est un organisme sans but lucratif de formation, de certification et de surveillance professionnelle qui travaille dans l'intérêt public. FP Canada fait la promotion du bien-être financier de tous les Canadiens et toutes les Canadiennes en se vouant à l'avancement de la planification financière professionnelle au Canada. Visitez le site Web de FP Canada pour plus d'information.
23 avril 2025
Les entrepreneurs sont-ils prêts à passer le flambeau?
Protéger l’économie québécoise avec le repreneuriat
Montréal, le 15 avril 2025 – En ce début de la Semaine du repreneuriat, l’Institut de planification financière s’inquiète que plus de la moitié des propriétaires d’entreprises au Québec n’aient aucun plan de relève structuré. Dans un contexte économique de plus en plus incertain et alors qu’on sait que 76 % des entrepreneurs et entrepreneures au Canada prévoient céder leur entreprise d’ici dix ans, assurer la pérennité de notre économie et de nos entreprises devrait plus que jamais être une priorité.
Selon l’Indice Entrepreneurial Québécois 2024, 57 % des propriétaires d’entreprises au Québec n’ont pas de plan de relève formel, et seulement 43 % ont identifié une personne pour prendre le relais. Or, un transfert mal planifié peut entraîner des conséquences majeures sur le patrimoine personnel des cédants et cédantes, ainsi que sur la stabilité financière des repreneurs et repreneuses. En effet, 70 % des projets de transfert échouent, et dans 65 % des cas, c’est le facteur humain qui en est la cause¹.
Un enjeu de planification financière, pas seulement d’affaires
Un transfert d’entreprise ne se limite pas à une transaction d’affaires – c’est aussi une étape clé dans la vie financière des personnes concernées. Une mauvaise anticipation des enjeux fiscaux, successoraux et patrimoniaux peut compromettre la retraite des cédants et cédantes, ou alourdir le fardeau financier des repreneurs et repreneuses.
Les planificateurs financiers et planificatrices financières (Pl. Fin.) jouent un rôle déterminant dans ce processus en aidant à :
Évaluer les répercussions financières du transfert, tant pour la personne qui cède que pour celle qui reprend;
Maximiser les avantages fiscaux et éviter les pièges liés à la fiscalité de la relève;
Intégrer le transfert dans une planification globale de retraite et de succession;
Structurer les modalités financières pour assurer la viabilité du projet.
Grâce à leur approche holistique, les Pl. Fin. permettent aux entrepreneurs et entrepreneures d’aborder cette transition avec confiance, en conciliant leurs objectifs d’affaires et leurs besoins financiers personnels. L’Institut a d’ailleurs créé un programme de spécialisation pour doter les Pl. Fin. des outils nécessaires afin d’accompagner au mieux leur clientèle entrepreneure dans cette démarche.
Un outil incontournable pour une transition réussie
Pour accompagner les entrepreneurs et entrepreneures dans cette étape cruciale, l’Institut de planification financière a participé à la rédaction du Guide de référence sur le transfert d’entreprise, un outil essentiel pour structurer la transition et éviter les écueils financiers. Ce guide, lancé lors du Sommet en planification financière, fournit des recommandations pratiques pour assurer une transmission réussie, en accord avec les objectifs financiers des parties prenantes.
📖 Consultez le guide ici.
Citation
« Trop d’entreprises ferment leurs portes parce que la relève n’a pas été planifiée à temps. Mais au-delà de la pérennité des entreprises, c’est aussi la sécurité financière des entrepreneurs et entrepreneures qui est en jeu. Une transition bien structurée, accompagnée par un planificateur financier ou une planificatrice financière, permet de prendre des décisions éclairées et de préserver son patrimoine. »
- Chantal Lamoureux, LL. B., CRHA, Distinction Fellow, IAS.A
Présidente-directrice générale de l’Institut
À propos de l’Institut
Depuis 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
15 avril 2025
