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Un nouveau microprogramme pour découvrir la planification financière
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Une formation pour ceux et celles qui veulent s'initier à la planification financière ou approfondir leurs compétences pour mieux accompagner leur clientèle.
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Apprenez tout sur la planification financière
Nouvelles
L’Institut et FP Canada™ lancent des parcours simplifiés pour la reconnaissance mutuelle des titres professionnels
Montréal et Toronto, le 8 octobre 2024 – L'Institut de planification financière et FP Canada ont tous deux annoncé le lancement de nouveaux parcours qui simplifient le processus requis des détenteurs du titre de planificateur financier ou planificatrice financière (Pl. Fin.) pour obtenir la certification de CFP®, et vice versa.
Ces nouveaux parcours s'inscrivent dans un cadre de reconnaissance mutuelle entre les deux organismes et soutiennent leur stratégie commune de création de normes nationales pour la pratique de la planification financière. Ils permettent aussi une plus grande mobilité aux professionnels et professionnelles qui veulent exercer partout au pays, qu'il s'agisse de CFP souhaitant obtenir le titre Pl. Fin. pour exercer au Québec, ou de Pl. Fin. qui désirent obtenir la certification CFP afin de continuer à utiliser le titre de planificateur financier ou planificatrice financière en Ontario et dans les autres provinces canadiennes.
Des changements qui profitent autant aux professionnels et professionnelles qu’à la population
Au Québec, le titre de Pl. Fin. est encadré depuis plusieurs décennies. Depuis l’an dernier, l’Ontario a aussi réglementé l’utilisation du titre de planificateur financier ou planificatrice financière. La Saskatchewan et le Nouveau-Brunswick emboiteront bientôt le pas. Ce mouvement qui s’amorce vise à protéger le public et à reconnaître le fait que des personnes exercent la planification financière de façon professionnelle avec les plus hauts standards de pratique.
Dans ce contexte, et parce qu’autant l’Institut que FP Canada souhaitent que la population canadienne ait accès à des services de planification financière offerts par des professionnels et professionnelles bien formés, qui pratiquent leur profession dans le meilleur intérêt de leur clientèle, les deux organismes jugeaient important de permettre à leurs membres d’obtenir plus facilement et rapidement les titres reconnus partout au pays. De cette façon, les Canadiens et Canadiennes pourront être sûrs que la personne qui les conseille possède les connaissances, les compétences et les aptitudes nécessaires pour bien les servir.
« Grâce à ce cadre de reconnaissance, autant les Pl. Fin. que les CFP auront une plus grande souplesse quant à l'endroit où ils travaillent et la clientèle qu'ils servent », affirme Chantal Lamoureux, présidente-directrice générale de l’Institut. « Ces professionnels et professionnelles possèdent déjà des connaissances et une expertise en planification financière. Les nouveaux parcours leur permettent d’acquérir les notions qui sont spécifiques au Québec ou au reste du Canada pour étendre leur pratique. »
Des parcours simplifiés pour les professionnelles et professionnels qualifiés
Le cadre et les parcours associés ont été élaborés par un groupe de travail conjoint composé d'experts et d’expertes des deux organismes. Ce groupe a mis en commun les forces éducatives et les expertises de l'Institut et de FP Canada pour offrir des solutions adaptées aux besoins des Pl. Fin. et des CFP qui souhaitent élargir leur champ d’action au-delà des frontières provinciales.
Désormais, les personnes qui détiennent le titre de Pl. Fin. et qui souhaitent obtenir la certification CFP ne sont plus tenues de passer l'examen d’accréditation de FP Canada. Elles doivent désormais suivre un nouveau cours offert par le FP Canada Institute, qui reconnaît leurs qualifications professionnelles, et réussir l’évaluation finale qui s’y rattache. Ce cours leur permettra de maîtriser les notions particulières à la pratique de la planification financière dans le reste du Canada. Une fois l'évaluation réussie, il sera possible de demander la certification CFP, reconnue par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers
(ARSF).
De la même manière, les CFP qui souhaitent obtenir le diplôme en planification financière requis pour utiliser le titre de Pl. Fin. au Québec ne seront plus tenus de passer l’examen de l’Institut. Ils devront suivre le Parcours simplifié pour les CFP offert par l’Institut et réussir l’évaluation correspondante. Une fois le diplôme obtenu, ils pourront déposer une demande auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour obtenir leur permis de pratique en planification financière.
À propos de l’Institut de planification financière
Depuis plus de 30 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
Pour en savoir plus, visitez institutpf.org.
À propos de FP Canada
Fondé en 1995, FP Canada est un organisme sans but lucratif de formation, de certification et de surveillance professionnelle qui travaille dans l'intérêt du public. FP Canada fait la promotion du bien-être financier de tous les Canadiens et toutes les Canadiennes en se vouant à l'avancement de la planification financière professionnelle au Canada. Visitez le site Web de FP Canada pour plus d'information.
8 octobre 2024
Sommes-nous financièrement capables de vivre plus longtemps?
Montréal – Alors que l'espérance de vie continue d'augmenter, le risque de survivre à son argent devient une préoccupation majeure pour beaucoup de Québécois et de Québécoises. En cette Journée nationale des aînés, ce constat inquiète l’Institut de planification financière (l’Institut), selon qui des solutions existent.
L’Institut constate en effet que l’espérance de vie est souvent sous-estimée. Planifier une retraite qui pourrait durer 30 ans ou plus est désormais une nécessité : la majorité des enfants nés aujourd'hui dans les pays développés, incluant le Canada, vivront probablement jusqu'à 100 ans ou plus.
Beaucoup de personnes font aussi l’erreur de ne pas ajuster leur planification financière à leur espérance de vie actuelle. L’Institut de la statistique du Québec rapporte que l’espérance de vie à la naissance est estimée à environ 81 ans chez les hommes et à 84 ans chez les femmes. Par contre, lorsqu’on a 50, 60 ou 70 ans, l’espérance de vie n’est plus la même que celle à la naissance : elle augmente. Ainsi, un homme de 70 ans a 50 % de chances d’atteindre l’âge de 89 ans.
Alors qu’on vit de plus en plus vieux, seulement 58 % des Québécois et Québécoises sans plan financier auront suffisamment d’épargne au-delà de 80 ans. Avec un plan solide, ce pourcentage grimpe jusqu’à 77 %. Ces données, tirées d’un sondage réalisé pour le compte de l’Institut, sont une preuve tangible de l’importance de mieux préparer son avenir.
Bien qu’il puisse être vrai que le rythme de vie ralentira à la retraite, d’autres dépenses non prévues pourraient survenir, comme celles liées à l’hébergement ou aux soins. On observe aussi une tendance à avoir des enfants plus tard, ce qui peut créer une pression financière supplémentaire lors de la préparation à la retraite.
La nécessité d’une approche flexible et proactive
Il existe des outils pour planifier ses vieux jours, dès aujourd’hui. Les planificateurs financiers et planificatrices financières peuvent accompagner les personnes qui souhaitent se doter d’un plan solide qui tiendra compte de plusieurs hypothèses de vieillissement. Cela implique notamment d’envisager de choisir certains produits financiers garantissant un revenu stable à long terme et de réévaluer régulièrement les stratégies d'investissement et de décaissement. Pour diminuer le stress financier chez les personnes âgées, il est aussi nécessaire de concevoir une stratégie s'étendant sur 30 ans ou plus et prévoir une diversification des sources de revenus.
L'augmentation de la longévité a transformé la planification de la retraite en un enjeu majeur, obligeant les individus et les professionnels et professionnelles des services financiers à adapter leurs stratégies.
Citation
« La durée de vie actuelle dépasse largement celle des générations précédentes, un fait souvent sous-estimé chez beaucoup de gens quand on aborde la planification financière. De nombreuses personnes basent encore leur planification sur des modèles obsolètes, prévoyant une retraite de 15 à 20 ans, alors qu'elle peut s'étendre sur 30 ans ou plus. Cette méprise peut entraîner des répercussions graves, comme l'épuisement prématuré des économies. Les planificateurs financiers et planificatrices financières peuvent contribuer à rendre la retraite plus confortable! »
- Mélanie Beauvais, présidente du conseil d’administration de l’Institut de planification financière
À propos de l’Institut
Depuis plus de 30 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
1 octobre 2024
Nouveau conseil d’administration de l’Institut de planification financière
Mont-Tremblant - Mélanie Beauvais, FSA, FICA, Pl. Fin., M. Fisc., a été élue le 16 septembre dernier à la présidence du conseil d’administration de l’Institut de planification financière (l’Institut) pour le mandat 2024-2025.
Planificatrice financière depuis 2014, Mélanie Beauvais est titulaire d’un baccalauréat en sciences actuarielles de l’Université du Québec à Montréal et d’une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. Elle a la désignation de Fellow de la Society of Actuaries ainsi que de l’Institut canadien des actuaires. Elle est membre du conseil d’administration de l’Institut depuis juin 2020 et en a été la trésorière pour le mandat 2022-2023 et la vice-présidente pour le mandat 2023-2024.
Mélanie Beauvais possède une solide expérience en tant qu'administratrice et au sein de divers comités de l’Institut, en plus d’avoir élaboré des contenus de formation innovants à l’occasion de congrès. Son expertise approfondie de l'écosystème de l'Institut et de ses parties prenantes lui permet de proposer une vision stratégique alignée sur les objectifs à long terme de l'organisation. Mélanie est déterminée à continuer de promouvoir les meilleures pratiques en planification financière et à encourager les individus à prendre en main leur santé financière.
« C'est avec un grand honneur que j'accepte la présidence du conseil d'administration de l'Institut de planification financière. Mon expérience d’administratrice acquise au cours de mes deux derniers mandats m'a permis de bien comprendre les enjeux stratégiques et les défis auxquels nous faisons face. En tant que présidente, je m'engage à renforcer la mission de l'Institut, à savoir être un leader de catégorie mondiale en matière de formation en planification financière, tout en veillant à ce que nous restions à l'avant-garde des meilleures pratiques du secteur. » — Mélanie Beauvais, FSA, FICA, présidente du conseil d'administration de l'Institut de planification financière.
Le comité des dirigeants et dirigeantes du conseil d’administration pour le mandat 2024-2025 est complété par :
Léa Saadé, MBA, FCSIMD, Adm.A., Pl. Fin., vice-présidente
Chantal Néron, Pl. Fin., MBA, trésorière
Chantal Lamoureux, LL. B., CRHA, Distinction Fellow, IAS.A, présidente-directrice générale et secrétaire
Élection 2025
Les règlements généraux de l’Institut prévoient que le conseil d’administration est composé de 10 administratrices et administrateurs élus parmi les membres, d’au maximum trois administratrices et administrateurs représentant le public, nommés par le conseil d’administration, et d’une représentante ou un représentant désigné par FP Canada. Les membres du conseil d'administration sont élus conformément aux dispositions des règlements généraux de l’Institut, sur une base de mandats décalés de deux ans.
En 2024, l’Institut devait donc combler cinq postes à son conseil d’administration. Neuf personnes ont posé leur candidature. L’Institut félicite et souhaite la bienvenue au nouvel administrateur :
Pierre-Eric Lebel, MBA, Pl. Fin.
Félicitations également aux quatre Pl. Fin. qui ont été réélues :
Mélanie Beauvais, FSA, FICA, Pl. Fin., M. Fisc.
Annabelle Dumais, Pl. Fin.
Karine Gaouette Précourt, LL. B., LL. M. Fisc., MBA, Pl. Fin., FEA
Sandy Lachapelle, M. Sc., Pl. Fin.
Nous nous réjouissons de compter sur des administrateurs et des administratrices qui possèdent des compétences variées et complémentaires. Ces personnes se joignent à ceux et celles dont le mandat a débuté l’an dernier, soit :
Sana Arfaoui, DBA©, EMBA, MBA, Pl. Fin.
Charles-Antoine Gohier, Pl. Fin., MBA
Hugo Lehoux, Pl. Fin., M. Fisc.
Chantal Néron, Pl. Fin., MBA
Léa Saadé, MBA, FCSIMD, Adm.A., Pl. Fin.
Le conseil d’administration compte également parmi ses membres trois représentants et représentantes du public et un représentant de FP Canada :
Emilio Boulianne, PhD, FCPA, IAS.A, représentant du public
Aurèle Courcelles, CPA, CMA, TEP, CFPMD, Fellow de FP Canada, représentant de FP Canada
Richard Fahey, LL. B., LL. M., M. Sc., representant du public
Isabelle Foisy, B.A.A., ASC-C.Dir., F.Adm.A., représentante du public
À propos de l’Institut
Depuis plus de 30 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités. Pour plus d’information, visitez institutpf.org.
De gauche à droite, première rangée: Sana Arfaoui, Isabelle Foisy, Charles-Antoine Gohier, Chantal Lamoureux, Mélanie Beauvais, Sandy Lachapelle, Chantal Néron; deuxième rangée: Karine Gaouette Précourt, Léa Saadé, Annabelle Dumais, Hugo Lehoux; troisième rangée: Aurèle Courcelles, Emilio Boulianne, Pierre-Éric Lebel, Richard Fahey. Crédit photo: Normand Huberdeau / Groupe NH Photographes
18 septembre 2024
