play_circle_filled
play_circle_filled
play_circle_filled
Un nouveau microprogramme pour découvrir la planification financière
Le Parcours découverte en planification financière de l’Institut vous permet d’acquérir des connaissances essentielles dans trois domaines clés : les finances, la retraite et la fiscalité. Entièrement virtuel, ce programme s’adapte à votre emploi du temps et se déroule à votre rythme.
Une formation pour ceux et celles qui veulent s'initier à la planification financière ou approfondir leurs compétences pour mieux accompagner leur clientèle.
play_circle_filled
Alliez vos passions pour les gens et les chiffres
La profession de planificateur financier ou planificatrice financière (Pl. Fin.) vous promet une carrière stimulante, humaine et payante.
1
Propulsez votre carrière
2
Aidez les autres à réaliser leurs rêves
3
Obtenez plus d’autonomie
Trouvez la formation qu’il vous faut
Pour les Pl. Fin.
Cours de formation continue
Continuez d’évoluer dans votre carrière en planification financière.
arrow_forward
Programme de spécialisation
Accompagnez les gens dans leurs projets d’entrepreneuriat.
NOUVEAU
arrow_forward
Pour les autres spécialistes
Cours de perfectionnement
Bonifiez vos connaissances pour accompagner votre clientèle.
arrow_forward
Pour le grand public
FORMATION CONTINUE
Forfait illimité
Économisez à l’infini
Prix du forfait illimité :
1 999 $**
FORMATION CONTINUE
Forfait régulier
Économisez sur votre formation
Prix du forfait régulier :
1 599 $*
Apprenez tout sur la planification financière
Nouvelles
Félicitations aux 88 nouveaux diplômés et nouvelles diplômées de l'Institut de planification financière
Montréal, 11 novembre 2024 – L’Institut de planification financière (l’Institut) est heureux d’avoir accueilli les 88 Québécois et Québécoises qui ont réussi le Cours de formation professionnelle au printemps 2024, à l’occasion d’une cérémonie de remise de diplôme qui s’est déroulée le samedi 9 novembre dernier à Montréal sous la présidence d’honneur de Lorena Biason, Vice-présidente régionale, Planification financière pour le Québec auprès de la RBC Banque Royale.
L'obtention du diplôme de l'Institut constitue la dernière étape de formation pour accéder au titre de planificateur financier ou de planificatrice financière (Pl. Fin.) au Québec. Grâce aux standards de formation en planification financière les plus rigoureux en Amérique du Nord, les diplômés et diplômées de l'Institut sont parfaitement outillés pour accompagner la population Québécoise dans ses prises de décisions financières.
Assurer la relève en planification financière : un enjeu crucial
L’Institut est le seul organisme au Québec habilité à délivrer le diplôme en planification financière, essentiel pour obtenir le titre de Pl. Fin. Bien que la province compte près de 5 000 planificateurs financiers et planificatrices financières, ce nombre stagne d'année en année. Chaque année, l’Institut diplôment entre 200 et 300 personnes, un chiffre qui compense tout juste les départs à la retraite. « Depuis plusieurs années, l’Institut considère la relève comme un enjeu majeur », souligne Chantal Lamoureux, présidente-directrice générale de l’Institut. « Nous y mettons beaucoup d’énergie, et un événement comme la cérémonie de remise des diplômes est d’autant plus important pour souligner comme il se doit l’arrivée de ces nouvelles personnes dans la communauté des Pl. Fin. »
Reconnaissances
L’Institut a tenu à reconnaître de manière exceptionnelle la performance de l’étudiant qui a le mieux respecté les exigences de passation de son examen, c’est-à-dire le cadre d'intégration situationnelle, les analyses et les recommandations. Ainsi, Marc-André Lavergne s’est vu remettre la bourse Charles-Pelletier – RBC Banque Royale.
L’Institut a aussi profité de cette cérémonie de remise de diplômes pour remettre le prix de Recrue de l’année. Lancé en 2023 et attribué par le conseil d’administration, ce prix rend hommage à des Pl. Fin. qui connaissent un début de carrière exceptionnel. C’est Gabriel Vézina qui a reçu le prix de Recrue de l’année 2024.
Finalement, l’Institut a également remis un prix « Coup de cœur », décerné à une personne qui a su se démarquer dans le cadre de sa formation. Pour la promotion du printemps 2024, c’est Raymond Bahr qui a su capter l’attention des formateurs et formatrices et qui a reçu le prix.
Consultez la liste des diplômés et diplômées de l’Institut de planification financière de la promotion du printemps 2024 en cliquant ici.
Pour cette promotion, les 88 nouveaux diplômés et diplômées œuvrent dans les institutions financières dans une proportion de 55 %, dans le secteur du placement dans une proportion de 22 %, dans celui de l’assurance dans une proportion de 15 % et dans les autres catégories dans une proportion de 9 %.
Finissants et finissantes du programme de spécialisation ACE
L'Institut a profité de la cérémonie de remise de diplômes pour souligner l'accomplissement des personnes qui ont complété la deuxième cohorte de son programme de spécialisation Accompagner et conseiller l’entrepreneur ou entrepreneure dans sa PFPI (ACE).
Lancé lors de l’édition 2023 de son congrès annuel, en septembre 2023, et destiné aux personnes détenant le diplôme de Pl. Fin. depuis au moins 5 ans, le programme ACE est réparti sur 13 semaines. Il transmet des savoirs clés sur les finances et l’entrepreneuriat à travers des capsules en ligne asynchrones et des ateliers virtuels synchrones dirigés par des formateurs et formatrices hautement qualifiés qui possèdent une grande expérience dans leur domaine. Les personnes qui effectuent ce programme acquièrent ainsi des savoirs mais développent aussi leurs savoir-faire et le savoir-être nécessaire pour accompagner et conseiller adéquatement les entrepreneurs dans leur planification financière personnelle.
À propos de l’Institut
Depuis 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités. Pour plus d’information, visitez institutpf.org.
11 novembre 2024
L’Institut et FP Canada™ lancent des parcours simplifiés pour la reconnaissance mutuelle des titres professionnels
Montréal et Toronto, le 8 octobre 2024 – L'Institut de planification financière et FP Canada ont tous deux annoncé le lancement de nouveaux parcours qui simplifient le processus requis des détenteurs du titre de planificateur financier ou planificatrice financière (Pl. Fin.) pour obtenir la certification de CFP®, et vice versa.
Ces nouveaux parcours s'inscrivent dans un cadre de reconnaissance mutuelle entre les deux organismes et soutiennent leur stratégie commune de création de normes nationales pour la pratique de la planification financière. Ils permettent aussi une plus grande mobilité aux professionnels et professionnelles qui veulent exercer partout au pays, qu'il s'agisse de CFP souhaitant obtenir le titre Pl. Fin. pour exercer au Québec, ou de Pl. Fin. qui désirent obtenir la certification CFP afin de continuer à utiliser le titre de planificateur financier ou planificatrice financière en Ontario et dans les autres provinces canadiennes.
Des changements qui profitent autant aux professionnels et professionnelles qu’à la population
Au Québec, le titre de Pl. Fin. est encadré depuis plusieurs décennies. Depuis l’an dernier, l’Ontario a aussi réglementé l’utilisation du titre de planificateur financier ou planificatrice financière. La Saskatchewan et le Nouveau-Brunswick emboiteront bientôt le pas. Ce mouvement qui s’amorce vise à protéger le public et à reconnaître le fait que des personnes exercent la planification financière de façon professionnelle avec les plus hauts standards de pratique.
Dans ce contexte, et parce qu’autant l’Institut que FP Canada souhaitent que la population canadienne ait accès à des services de planification financière offerts par des professionnels et professionnelles bien formés, qui pratiquent leur profession dans le meilleur intérêt de leur clientèle, les deux organismes jugeaient important de permettre à leurs membres d’obtenir plus facilement et rapidement les titres reconnus partout au pays. De cette façon, les Canadiens et Canadiennes pourront être sûrs que la personne qui les conseille possède les connaissances, les compétences et les aptitudes nécessaires pour bien les servir.
« Grâce à ce cadre de reconnaissance, autant les Pl. Fin. que les CFP auront une plus grande souplesse quant à l'endroit où ils travaillent et la clientèle qu'ils servent », affirme Chantal Lamoureux, présidente-directrice générale de l’Institut. « Ces professionnels et professionnelles possèdent déjà des connaissances et une expertise en planification financière. Les nouveaux parcours leur permettent d’acquérir les notions qui sont spécifiques au Québec ou au reste du Canada pour étendre leur pratique. »
Des parcours simplifiés pour les professionnelles et professionnels qualifiés
Le cadre et les parcours associés ont été élaborés par un groupe de travail conjoint composé d'experts et d’expertes des deux organismes. Ce groupe a mis en commun les forces éducatives et les expertises de l'Institut et de FP Canada pour offrir des solutions adaptées aux besoins des Pl. Fin. et des CFP qui souhaitent élargir leur champ d’action au-delà des frontières provinciales.
Désormais, les personnes qui détiennent le titre de Pl. Fin. et qui souhaitent obtenir la certification CFP ne sont plus tenues de passer l'examen d’accréditation de FP Canada. Elles doivent désormais suivre un nouveau cours offert par le FP Canada Institute, qui reconnaît leurs qualifications professionnelles, et réussir l’évaluation finale qui s’y rattache. Ce cours leur permettra de maîtriser les notions particulières à la pratique de la planification financière dans le reste du Canada. Une fois l'évaluation réussie, il sera possible de demander la certification CFP, reconnue par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers
(ARSF).
De la même manière, les CFP qui souhaitent obtenir le diplôme en planification financière requis pour utiliser le titre de Pl. Fin. au Québec ne seront plus tenus de passer l’examen de l’Institut. Ils devront suivre le Parcours simplifié pour les CFP offert par l’Institut et réussir l’évaluation correspondante. Une fois le diplôme obtenu, ils pourront déposer une demande auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour obtenir leur permis de pratique en planification financière.
À propos de l’Institut de planification financière
Depuis plus de 30 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
Pour en savoir plus, visitez institutpf.org.
À propos de FP Canada
Fondé en 1995, FP Canada est un organisme sans but lucratif de formation, de certification et de surveillance professionnelle qui travaille dans l'intérêt du public. FP Canada fait la promotion du bien-être financier de tous les Canadiens et toutes les Canadiennes en se vouant à l'avancement de la planification financière professionnelle au Canada. Visitez le site Web de FP Canada pour plus d'information.
8 octobre 2024
Sommes-nous financièrement capables de vivre plus longtemps?
Montréal – Alors que l'espérance de vie continue d'augmenter, le risque de survivre à son argent devient une préoccupation majeure pour beaucoup de Québécois et de Québécoises. En cette Journée nationale des aînés, ce constat inquiète l’Institut de planification financière (l’Institut), selon qui des solutions existent.
L’Institut constate en effet que l’espérance de vie est souvent sous-estimée. Planifier une retraite qui pourrait durer 30 ans ou plus est désormais une nécessité : la majorité des enfants nés aujourd'hui dans les pays développés, incluant le Canada, vivront probablement jusqu'à 100 ans ou plus.
Beaucoup de personnes font aussi l’erreur de ne pas ajuster leur planification financière à leur espérance de vie actuelle. L’Institut de la statistique du Québec rapporte que l’espérance de vie à la naissance est estimée à environ 81 ans chez les hommes et à 84 ans chez les femmes. Par contre, lorsqu’on a 50, 60 ou 70 ans, l’espérance de vie n’est plus la même que celle à la naissance : elle augmente. Ainsi, un homme de 70 ans a 50 % de chances d’atteindre l’âge de 89 ans.
Alors qu’on vit de plus en plus vieux, seulement 58 % des Québécois et Québécoises sans plan financier auront suffisamment d’épargne au-delà de 80 ans. Avec un plan solide, ce pourcentage grimpe jusqu’à 77 %. Ces données, tirées d’un sondage réalisé pour le compte de l’Institut, sont une preuve tangible de l’importance de mieux préparer son avenir.
Bien qu’il puisse être vrai que le rythme de vie ralentira à la retraite, d’autres dépenses non prévues pourraient survenir, comme celles liées à l’hébergement ou aux soins. On observe aussi une tendance à avoir des enfants plus tard, ce qui peut créer une pression financière supplémentaire lors de la préparation à la retraite.
La nécessité d’une approche flexible et proactive
Il existe des outils pour planifier ses vieux jours, dès aujourd’hui. Les planificateurs financiers et planificatrices financières peuvent accompagner les personnes qui souhaitent se doter d’un plan solide qui tiendra compte de plusieurs hypothèses de vieillissement. Cela implique notamment d’envisager de choisir certains produits financiers garantissant un revenu stable à long terme et de réévaluer régulièrement les stratégies d'investissement et de décaissement. Pour diminuer le stress financier chez les personnes âgées, il est aussi nécessaire de concevoir une stratégie s'étendant sur 30 ans ou plus et prévoir une diversification des sources de revenus.
L'augmentation de la longévité a transformé la planification de la retraite en un enjeu majeur, obligeant les individus et les professionnels et professionnelles des services financiers à adapter leurs stratégies.
Citation
« La durée de vie actuelle dépasse largement celle des générations précédentes, un fait souvent sous-estimé chez beaucoup de gens quand on aborde la planification financière. De nombreuses personnes basent encore leur planification sur des modèles obsolètes, prévoyant une retraite de 15 à 20 ans, alors qu'elle peut s'étendre sur 30 ans ou plus. Cette méprise peut entraîner des répercussions graves, comme l'épuisement prématuré des économies. Les planificateurs financiers et planificatrices financières peuvent contribuer à rendre la retraite plus confortable! »
- Mélanie Beauvais, présidente du conseil d’administration de l’Institut de planification financière
À propos de l’Institut
Depuis plus de 30 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
1 octobre 2024
