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A program for exploring financial planning
The Institute's Microprogram in Financial Planning helps you to acquire essential knowledge in three key areas: Finance, Retirement and Taxation. Entirely virtual, this program adapts to your schedule and unfolds at your own pace.
A training course for those who want to learn about financial planning or are interested in improving their skills to better support their clients.
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Isabelle Levesque nommée présidente-directrice générale par intérim de l’Institut de planification financière
Montréal, le 20 avril 2026 – L’Institut de planification financière annonce la nomination d’Isabelle Levesque à titre de présidente-directrice générale par intérim, à compter de maintenant.
Forte de plus de 30 ans d’expérience en direction, en stratégie et en gouvernance d’organisations à but non lucratif, madame Levesque a occupé plusieurs fonctions de haute direction, notamment à la Fondation du Centre jeunesse de Montréal, à Oxfam-Québec, aux Petits Frères ainsi qu’à la Fondation du CHU Sainte-Justine.
Depuis plus récemment, elle accompagne diverses organisations à titre de consultante en direction de transition et contribue également à la gouvernance du secteur à titre d’administratrice. Reconnue pour son leadership humain et sa capacité à accompagner les organisations dans des périodes charnières, elle met son expérience au service des équipes et des conseils d’administration qu’elle soutient.
« Dans un contexte de transition, le conseil d’administration est heureux de pouvoir compter sur une personne d’expérience comme Isabelle Levesque pour assurer la continuité des opérations et soutenir les équipes de l’Institut. Sa connaissance approfondie des organisations complexes, sa sensibilité aux enjeux humains et sa capacité à créer de la clarté dans des périodes charnières sont des atouts importants pour la suite. Nous lui souhaitons la bienvenue dans ses nouvelles fonctions », a déclaré Mélanie Beauvais, présidente du conseil d’administration de l’Institut de planification financière.
À propos de l’Institut de planification financière
Depuis plus de 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
20 April 2026
Changement de direction à l’Institut de planification financière
Montréal, le 17 avril 2026 – L’Institut de planification financière annonce aujourd’hui que Caroline Champagne quitte les fonctions de présidente-directrice générale.
Le conseil d’administration est à mettre en place les prochaines étapes afin d’assurer une transition ordonnée et la continuité des activités de l’organisation.
« L’Institut poursuit sa mission avec le même engagement envers la profession et envers ses membres. Le conseil d’administration veillera à ce que cette transition se déroule dans le respect de nos responsabilités et dans l’intérêt de l’organisation », a déclaré Mélanie Beauvais, présidente du conseil d’administration.
D’ici là, les activités de l’organisation se poursuivent normalement avec l’appui de l’équipe de direction et du conseil d’administration.
L’Institut demeure pleinement mobilisé pour poursuivre son rôle de chef de file en développement et en rayonnement de la planification financière au Québec, au bénéfice de la profession et du public.
À propos de l’Institut de planification financière
Depuis plus de 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
17 April 2026
The Institute of Financial Planning and FP Canada™ jointly publish the 2026 Projection Assumption Guidelines
MONTRÉAL and TORONTO – April 23, 2025 – The Institute of Financial Planning and FP Canada announced today the joint release of the 2026 Projection Assumption Guidelines and Addendum, an essential tool for financial planners across Canada.
The Projection Assumption Guidelines are used to build long-term financial projections (10 years or more) based on coherent, objective assumptions grounded in reliable publicly available data. They enable financial planners to produce more uniform and comparable projections for their clients.
“The Projection Assumption Guidelines play a key role in the quality of financial advice provided to the public. They support the rigour and consistency of the analyses used by financial planners, to the benefit of their clients,” says Caroline Champagne, President & CEO of the Institute of Financial Planning.
The Projection Assumption Guidelines for 2026 are as follows:
Inflation rate 2.1%
Return rates
Short-term 2.4% Fixed-income 3.2% Canadian equities 6.3% U.S. equities 6.4%International developed-market equities 6.6% Emerging market equities 7.5%
YMPE or MPE growth rate 3.1%
Shelter Projection Considerations 3.1%
Borrowing rate 4.4%
The 2026 Projection Assumption Guidelines come into effect on April 30, 2026.
New considerations for 2026
The 2026 Projection Assumption Guidelines introduce a new assumption for Shelter Projection Considerations (primary residence appreciation and primary residence rents). This new addition is intended to better reflect an important component of households’ financial reality.
This assumption is supported notably by data from the Canada Mortgage and Housing Corporation (CMHC) as well as international research.
“Because housing costs represent a significant and persistent component of a household’s financial picture, the Committee believed it was important to offer planners clear guidance in this area. Establishing long‑term housing assumptions within a principled framework supports more consistent and defensible financial projections,” says Nick Hearne, CFP® CFA and Chair of the Projection Assumption Guidelines Committee.
The 2026 Guidelines also include updates to the Mortality and Probability of Survival Tables to include same-sex couples, in addition to individuals and opposite-sex couples, thereby improving the accuracy and inclusiveness of longevity estimates.
Finally, new guidance has been added to support the interpretation of short-term inflation conditions in financial planning scenarios.
Addendum
The Guidelines are accompanied by a detailed Addendum presenting the data sources used, a correlation matrix between asset classes, as well as historical Guidelines dating back to 2009. The Addendum is a valuable tool that enables financial planners to fully understand the foundations of the Guidelines and replicate the recommended calculations.
Governance
The Projection Assumption Guidelines Committee is composed of individuals who hold either the F.Pl. designation (Québec) or the CFP® designation (rest of Canada), and who are also either actuaries or Chartered Financial Analysts. The Committee is overseen by an independent panel composed of financial planners (CFP professionals or F.Pl. designation holders) and a member of the public.
About the Institute of Financial Planning
As a leader in developing and promoting personal financial planning, the Institute of Financial Planning's mission is to ensure that today’s and tomorrow’s financial services professionals have the knowledge, the know-how and the social skills required to contribute to the financial well-being of people, families, and communities. For more information, visit institutefp.org.
About FP Canada
Established in 1995, FP Canada is a national not-for-profit education, certification and professional oversight organization working in the public interest. FP Canada is dedicated to championing better financial wellness for all Canadians by leading the advancement of professional financial planning in Canada.
16 April 2026
