Programme

*L’horaire peut changer sans préavis.

Participez au congrès 2025 de l’Institut de planification financière et écrivez une nouvelle page de votre parcours professionnel! Cette édition, tenue au prestigieux Château Frontenac, vous propose une formule renouvelée : des ateliers en plénière et des blocs de formation où vous choisirez parmi plusieurs thématiques. Animé par des Pl. Fin. chevronnés et des experts et expertes de divers domaines, cet événement vous offrira des apprentissages concrets et inspirants.

Avant le congrès

Travail préparatoire
2 UFC en PFPI

Le travail préparatoire est une étape essentielle avant de participer au congrès. Il a pour objectif de vous familiariser avec les concepts de base et de vous préparer à tirer le meilleur parti de la formation. Ce travail inclut des lectures, des vidéos explicatives et des exercices pratiques qui vous permettront de comprendre les notions fondamentales et de poser des bases solides pour votre apprentissage.

Vous recevrez une communication avec les instructions pour compléter ce travail préparatoire 2 semaines avant le congrès.

Au congrès

Mercredi 12 novembre

• 18 h 00 à 21 h 00
  Inscription
• 19 h 00 à 21 h 00
  Cocktail de bienvenue

Au congrès

Jeudi 13 novembre

• 7 h 00 à 8 h 30
  Inscription
• 7 h 00 à 8 h 00
  Déjeuner
• 8 h 00 à 8 h 30
  Mot de bienvenue
• 8 h 30 à 8 h 45
  Présentation de l’équipe de formation et de l’horaire
• 9 h 00 à 10 h 00
  Panel - L’intelligence artificielle et la planification financière : entre promesses et précautions
  1 UFC en NP
  Jean-François De Rico
  Ève Gaumond
  Sandrine Prom Tep
  
  L’intelligence artificielle transforme la pratique financière. Ce panel réunira des sommités du domaine pour explorer les possibilités qu’elle ouvre, mais aussi les enjeux éthiques, juridiques et de cybersécurité qu’elle soulève. Une discussion éclairante pour mieux comprendre l’impact de l’IA sur votre approche-conseil.
  
• 10 h 00 à 10 h 30
  Pause
• 10 h 30 à 12 h 30
  Choix d'un atelier
  2 UFC en PFPI
  
  Atelier 1 - Planification financière auprès des personnes aînées : comprendre et intervenir
  Maude Lévesque
  Julie Beauséjour
  
  Comment adapter son approche-conseil à une clientèle vieillissante? Cet atelier abordera les enjeux majeurs qui influencent la planification financière des personnes âgées, de la gestion des liquidités aux stratégies successorales, en passant par les besoins en logement et les pressions croissantes sur le soutien apporté par la famille. Dans un dernier volet, une étude de cas concrète viendra illustrer l'application des notions abordées et mettra en lumière les compétences humaines essentielles pour accompagner cette clientèle.
  
  Atelier 2 - L’union parentale analysée à la loupe
  Serge Lessard
  
  L’union parentale a des conséquences majeures sur la planification financière, que ce soit du vivant des conjoints ou au moment d’un décès. Cet atelier décryptera en profondeur tous les impacts à l’aide de mises en situation concrètes. Objectif : faire de vous des experts et expertes sur le sujet!
  
  Atelier 3 - L’impact invisible : comment les femmes réécrivent les règles du jeu
  Stéphanie Castonguay
  Hélène Belleau
  
  Les femmes redéfinissent les dynamiques financières, et il est crucial d’adapter son approche-conseil à cette réalité. Cet atelier vous aidera à mieux comprendre l’impact parfois invisible des différences entre les sexes sur la gestion du patrimoine et à offrir des conseils personnalisés et efficaces. Avec l’augmentation de la richesse des femmes, soyez prêt et prête à mieux les accompagner dans la conservation et la croissance de leur patrimoine.
  
  Atelier 4 - Transfert d'entreprise : guide pratique pour les Pl. Fin.
  Jean-Philippe Vézina
  Bruno Dumontier
  
  Plus de 75 % des propriétaires de PME prévoient de passer le flambeau d’ici 10 ans. Ce contexte crée une occasion unique pour les planificateurs financiers et planificatrices financières de jouer un rôle clé dans une étape charnière de la vie de leurs clients et clientes. Cet atelier explorera les étapes clés du transfert d’entreprise, de la préparation à la transition, en passant par les aspects fiscaux et juridiques. Grâce à des exemples concrets, vous apprendrez à guider votre clientèle à chaque étape du processus, assurant ainsi une transition réussie et durable.
  
• 12 h 30 à 14 h 00
  Dîner
• 14 h 00 à 16 h 00
  Plénière : Méga quiz en planification financière
  2 UFC en PFPI
  Serge Lessard
  
  Testez vos connaissances en planification financière lors de ce grand quiz interactif! Près d’une trentaine de questions pointues couvrant plusieurs domaines vous seront posées. Les participants et participantes pourront répondre en direct via leur téléphone, et des explications détaillées suivront chaque question. En prime : des prix à gagner pour les meilleurs scores!
  
• 16 h 00
  Pause thé
• 18 h 00 à 19 h 00
  Cocktail
• 19 h 00
  Soirée banquet

Au congrès

Vendredi 14 novembre

• 7 h 00 à 8 h 15
  Déjeuner
• 8 h 30 à 10 h 30
  Choix d'un atelier
  2 UFC en PFPI
  
  Atelier 1 - Planification financière auprès des personnes aînées : comprendre et intervenir
  Maude Lévesque
  Julie Beauséjour
  
  Comment adapter son approche-conseil à une clientèle vieillissante? Cet atelier abordera les enjeux majeurs qui influencent la planification financière des personnes âgées, de la gestion des liquidités aux stratégies successorales, en passant par les besoins en logement et les pressions croissantes sur le soutien apporté par la famille. Dans un dernier volet, une étude de cas concrète viendra illustrer l'application des notions abordées et mettra en lumière les compétences humaines essentielles pour accompagner cette clientèle.
  
  Atelier 2 - Stratégies avancées de transmission de patrimoine
  David Truong
  Benoit Chaurette
  
  Optimiser la valeur successorale tout en minimisant les impôts au décès : voici le défi que cet atelier vous aidera à relever! Nos experts exploreront des stratégies avancées de planification successorale, incluant les techniques de planification post mortem, les éléments à considérer lorsqu’un décès est prévisible, le roulement des biens au décès, et les différentes déclarations de revenus à compléter à la suite d’un décès.
  
  Atelier 3 - Immobilier locatif et patrimoine : bien planifier pour mieux prospérer
  Dany Provost
  Patrice Gascon
  Émilie Robillard
  
  L’investissement immobilier est souvent présenté comme un moyen rapide de s’enrichir. Mais qu’en est-il réellement? Dans cet atelier, nos spécialistes analyseront des études de cas issues de leur pratique afin d’exposer les réalités complexes de l’investissement locatif. Vous découvrirez comment une planification rigoureuse, adaptée au cycle de vie des investisseurs et investisseuses, permet d’intégrer stratégiquement ces actifs dans une vision à long terme.
  
  Atelier 4 - Invalidité : au-delà des chiffres, la réalité humaine
  Elisabeth Landry
  Sylvain Léveillée
  
  L’invalidité, on croit toujours que ça n’arrive qu’aux autres… jusqu’au jour où. Dans cet atelier, une spécialiste des prestations du vivant et un planificateur financier partagent leur propre expérience d’une invalidité majeure. À travers ce témoignage concret, vous explorerez les limites des régimes publics et collectifs, les enjeux liés aux réclamations, ainsi que les impacts humains souvent invisibles. Pour mieux protéger votre clientèle… et parler autrement d’assurance invalidité.
  
• 10 h 30 à 11 h 00
  Pause
• 11 h 00 à 11 h 30
  Plénière - L’économie mondiale à la croisée des chemins : perspectives et implications pour les Pl. Fin.
  L’honorable Clément Gignac, sénateur et économiste, président du Conseil d’administration du Collège des administrateurs de sociétés
  Dans un contexte géopolitique instable et en constante évolution, quels sont les grands enjeux économiques à surveiller? Cette plénière offrira un tour d’horizon clair et accessible des perspectives économiques mondiales. Vous y découvrirez des pistes concrètes pour anticiper les risques, saisir les opportunités et bonifier vos conseils auprès de votre clientèle dans un environnement marqué par l’incertitude.
  
• 11 h 45 à 12 h 45
  Dîner
• 12 h 45 à 14 h 45
  Plénière - Et si la philanthropie faisait aussi partie de votre planification?
  2 UFC en PFPI
  Janie Provencher Blais
  Agnès Boussion

  La philanthropie est bien plus qu’un don d’argent : elle reflète les valeurs, les engagements et les aspirations des clients et clientes. En tant que Pl. Fin., vous avez un rôle clé à jouer pour mieux comprendre, aborder et intégrer cette dimension dans votre pratique. Cette plénière propose un survol des tendances, des comportements générationnels et des outils concrets pour parler de dons de manière humaine, stratégique… et fiscalement éclairée
  

• 15 h 00 à 16 h 00
  Conférence de clôture
  
  Pour terminer le congrès en beauté, une conférence inspirante vous attend. La conférencière ou le conférencier invité — qui sera dévoilé plus tard — vous partagera un parcours porteur de sens, qui fait écho à l’engagement, à la résilience et à l’impact que chacun et chacune peut avoir. Un moment fort, à ne pas manquer.