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Learn everything there is to know about financial planning
The Institute of Financial Planning and FP Canada launch new foundation to improve financial well-being of Canadians
Montréal and Toronto, November 26, 2024 – The Institute of Financial Planning and FP CanadaTM are proud to announce the joint launch of the Canadian Foundation for Financial Planning, an independent registered charity dedicated to making financial planning more accessible to all.
The Foundation's mission is to equip Canadians with the knowledge and tools they need to create their own paths to financial resilience. The Foundation will achieve this mission with the help of volunteer financial planners, through a variety of programs:
Free financial planning seminars and webinars in cooperation with community-based organizationsA pro bono program that will connect eligible Canadians with professional financial planners Online tools and resources
Helping those who need it most
The Foundation’s focus will be on financially vulnerable groups, including low-income earners, youth, Indigenous Peoples, newcomers to Canada, seniors, and people with disabilities. The Foundation is also committed to delivering its programs on a national scale. By collaborating with community partners and professional financial planners across Canada, the Foundation will ensure that its programs are not only accessible but also culturally relevant and tailored to the unique needs of diverse communities.
“Financial planning is a powerful tool that can empower Canadians to build financial resilience and confidently navigate the complex financial world. I'm very proud of what we'll be doing, and of the impact the Foundation will have for vulnerable people who need access to financial planning advice, but don't have it right now. We'll be able to make a difference in people's lives,” said Chantal Lamoureux, President and CEO of the Institute of Financial Planning, and Foundation Board Member.
“Many Canadians are struggling financially and are unsure where to turn for help,” says Carolyn Fallis, CFP®, Chair, Canadian Foundation for Financial Planning. “We know that financial planning can play a significant role in helping Canadians achieve financial resilience. The Canadian Foundation for Financial Planning will help break down the barriers that prevent people from accessing the professional advice they need.”
“The Canadian Foundation for Financial Planning will play a critical role in making financial planning accessible to all Canadians. This is a goal we’re deeply committed to at FP Canada as part of our vision of financial wellness for all Canadians,” says Tashia Batstone, President and CEO of FP Canada, and Treasurer on the Foundation’s Board of Directors. “Everyone deserves the opportunity to take control of their finances and build a more secure future, and the Foundation will help make that possible.”
Expanding impact through generous support
In addition to support from FP Canada and the Institute of Financial Planning, which are the Foundation’s Founding Members, the Foundation is honored to announce RBC Foundation as a Founding Partner. RBC's generous support will be instrumental in enabling the Foundation to expand its reach and impact.
“RBC and RBC Foundation are committed to driving more equitable opportunities for prosperity in our communities. This includes collaborating with organizations to help Canadians live secure and resilient lives and support them with equitable opportunity to build financial well-being,” says Andrea Barrack, SVP, Sustainability and Impact, RBC and Executive Director, RBC Foundation. “RBC Foundation is proud to support the Canadian Foundation for Financial Planning, which aims to help reduce barriers for those in our communities who are most financially vulnerable.”
The Foundation is continuing to seek additional support to help bring its vision to life, and expects to begin rolling out programs in 2025.
Announcing the inaugural Board of Directors
Leading the Foundation in its mission is a volunteer Board of Directors whose diverse experience and expertise will guide the organization’s strategic direction:
Chair: Carolyn Fallis, CFP®Treasurer: Tashia Batstone, MBA, FCPA, FCA, ICD.DShawn Brayman, FP Canada FellowJennifer Curpen, CFP®Caroline Dabu, FEA, GCB.DNola Joorisity, FCPA, FCA, CMA, C.DirAnnick Kwetcheu Gamo, MBA, M.SCChantal Lamoureux, LL. B., FCHRP, ICD.DDoretta Thompson, CAPA (Certified Aboriginal Professional Administrator)Sylvain B. Tremblay, F.Pl.
About the Canadian Foundation for Financial Planning
The Canadian Foundation for Financial Planning is an independent registered charity dedicated to improving the lives of Canadians by supporting widespread access to the benefits of financial planning. Our work impacts all Canadians, no matter their financial circumstances.
By collaborating with our partners and volunteer financial planner professionals, we help ensure that those who need it most have improved access to financial planning advice and the knowledge and skills to feel financially secure.
For more information or to make a donation, visit canadianfoundationforfinancialplanning.ca.
About the Institute of Financial Planning
For 35 years, the Institute of Financial Planning has been a pillar of financial planning in Quebec. It has established itself on the North American scene by setting the highest standards. The Institute has made financial planners the experts sought after by clients keen to preserve and increase their wealth.
As a leader in developing and promoting personal financial planning, the Institute of Financial Planning's mission is to ensure that today’s and tomorrow’s financial services professionals have the knowledge, the know-how and the social skills required to contribute to the financial well-being of people, families, and communities. The Institute of Financial Planning, previously known as the Institut québécois de planification financière, updated its brand identity in 2023, in keeping with its new mission and vision.
For more information, visit https://institutpf.org/en/.
About FP Canada
Established in 1995, FP Canada is a national not-for-profit education, certification and professional oversight organization working in the public interest. FP Canada is dedicated to championing better financial wellness for all Canadians by leading the advancement of professional financial planning in Canada.
For more information, visit fpcanada.ca.
26 November 2024
Le stress financier affecte le sommeil des Québécois et des Québécoises
Montréal, le 19 novembre 2024 – Alors que près des deux tiers de la population québécoise admettent avoir une connaissance moyenne à très faible des finances personnelles, un sondage de l’Institut de planification financière révèle que le stress financier nuit à la productivité au travail, privant même jusqu’à 40 % des gens de bonnes nuits de sommeil.
Le coup de sonde révèle aussi des éléments inquiétants pour les employeurs : 35 % des personnes sondées ont envisagé changer d’emploi pour des raisons financières et 21 % des travailleurs et travailleuses ont mentionné utiliser du temps de travail pour gérer leurs problèmes financiers. Le stress financier a aussi poussé plus d’une personne sur trois (35 %) à occuper un emploi additionnel ou à faire des heures supplémentaires pour améliorer son sort.
Des mythes persistants
Par son sondage réalisé en marge de la Semaine de la planification financière, qui se tient du 17 au 23 novembre, l’Institut a aussi voulu savoir si certains mythes sont encore autant répandus au sein de la population. Eh bien, oui!
Trois répondants ou répondantes sur quatre jugent qu’il est plus payant d’acheter son domicile que de le louer.63 % croient qu’on doit calculer son fonds d’urgence selon son salaire.70 % des Québécois et Québécoises pensent qu’il faut prévoir un revenu de retraite représentant 70 % de son revenu de travail.59 % des gens sondés sont d’avis que l’âge est le principal facteur pour choisir dans quel type de placements investir.
Si les énoncés ci-dessus sont des mythes, quelles sont les bonnes réponses? En fait, il n’y a pas de réponses qui s’appliquent à tout le monde. C’est la situation de chacun qui détermine les éléments du plan financier, et non des normes toutes prêtes s’appliquant à tous.
Ces résultats préoccupent toutefois l’Institut, d’autant plus que le coup de sonde démontre que parmi les Québécois et Québécoises ayant un plan financier (un sur deux), la moitié seulement l’ont fait avec un planificateur financier ou une planificatrice financière (Pl. Fin.). Ce sont donc 75 % des Québécois et des Québécoises qui n’ont pas eu recours aux services d’un ou une Pl. Fin. et qui ne savent donc pas s'ils ont planifié leur avenir sur de bonnes ou de fausses prémisses.
Réduire son stress grâce aux Pl. Fin.
Dans la dernière année, le stress financier a davantage augmenté chez les personnes sans plan financier (46 %) ou avec un plan financier bâti sans Pl. Fin. (39 %), que chez celles ayant développé un plan financier avec l’aide d’un planificateur financier ou d’une planificatrice financière (32 %). Aussi, les répondants et répondantes qui ont bâti leur plan avec l’aide d’un ou une Pl. Fin. sont plus nombreux à ne pas avoir vécu de changement sur leur niveau de stress au cours des 12 derniers mois, par rapport aux personnes sans plan financier (57 % vs 42 %).
Pour l’Institut, il est clair que le recours aux services d’un planificateur financier ou d’une planificatrice financière contribue à limiter le stress lié aux finances personnelles. C’est pourquoi il suggère aux employeurs d’offrir des formations ou des consultations avec un planificateur financier ou une planificatrice financière dans le cadre de leurs programmes d’aide aux employés. D’ailleurs, plus de huit travailleurs et travailleuses sur dix (82 %) seraient intéressés à profiter de ces avantages s’ils étaient offerts. Voilà une piste de réflexion pour les entreprises afin de contrer les effets du stress financier sur la productivité et la rétention.
Citation
« Trop de Québécois et de Québécoises négligent encore de bâtir un plan solide avec l’aide d’un planificateur financier ou d’une planificatrice financière. Il s’agit pourtant d’une solution à portée du plus grand nombre pour aider à diminuer son stress financier et les problèmes qui l’accompagnent. C’est d’autant plus important pour déboulonner certains mythes que l’on sait persistants et qui risquent de mener à la préparation d’un plan qui ne permette pas d'atteindre ses objectifs financiers. »
- Chantal Lamoureux, présidente-directrice générale de l'Institut de planification financière
À propos de l’Institut de planification financière
Depuis 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
Méthodologie du sondage
Sondage web réalisé du 18 au 24 octobre 2024 auprès de 1 027 répondantes et répondants âgés de 18 ans et plus.
Consulter le rapport de sondage.
Pour tout renseignement
Béatrice VincentTACT581 246-2147bvincent@tactconseil.ca
Source
Institut de planification financière
19 November 2024
Félicitations aux 88 nouveaux diplômés et nouvelles diplômées de l'Institut de planification financière
Montréal, 11 novembre 2024 – L’Institut de planification financière (l’Institut) est heureux d’avoir accueilli les 88 Québécois et Québécoises qui ont réussi le Cours de formation professionnelle au printemps 2024, à l’occasion d’une cérémonie de remise de diplôme qui s’est déroulée le samedi 9 novembre dernier à Montréal sous la présidence d’honneur de Lorena Biason, Vice-présidente régionale, Planification financière pour le Québec auprès de la RBC Banque Royale.
L'obtention du diplôme de l'Institut constitue la dernière étape de formation pour accéder au titre de planificateur financier ou de planificatrice financière (Pl. Fin.) au Québec. Grâce aux standards de formation en planification financière les plus rigoureux en Amérique du Nord, les diplômés et diplômées de l'Institut sont parfaitement outillés pour accompagner la population Québécoise dans ses prises de décisions financières.
Assurer la relève en planification financière : un enjeu crucial
L’Institut est le seul organisme au Québec habilité à délivrer le diplôme en planification financière, essentiel pour obtenir le titre de Pl. Fin. Bien que la province compte près de 5 000 planificateurs financiers et planificatrices financières, ce nombre stagne d'année en année. Chaque année, l’Institut diplôment entre 200 et 300 personnes, un chiffre qui compense tout juste les départs à la retraite. « Depuis plusieurs années, l’Institut considère la relève comme un enjeu majeur », souligne Chantal Lamoureux, présidente-directrice générale de l’Institut. « Nous y mettons beaucoup d’énergie, et un événement comme la cérémonie de remise des diplômes est d’autant plus important pour souligner comme il se doit l’arrivée de ces nouvelles personnes dans la communauté des Pl. Fin. »
Reconnaissances
L’Institut a tenu à reconnaître de manière exceptionnelle la performance de l’étudiant qui a le mieux respecté les exigences de passation de son examen, c’est-à-dire le cadre d'intégration situationnelle, les analyses et les recommandations. Ainsi, Marc-André Lavergne s’est vu remettre la bourse Charles-Pelletier – RBC Banque Royale.
L’Institut a aussi profité de cette cérémonie de remise de diplômes pour remettre le prix de Recrue de l’année. Lancé en 2023 et attribué par le conseil d’administration, ce prix rend hommage à des Pl. Fin. qui connaissent un début de carrière exceptionnel. C’est Gabriel Vézina qui a reçu le prix de Recrue de l’année 2024.
Finalement, l’Institut a également remis un prix « Coup de cœur », décerné à une personne qui a su se démarquer dans le cadre de sa formation. Pour la promotion du printemps 2024, c’est Raymond Bahr qui a su capter l’attention des formateurs et formatrices et qui a reçu le prix.
Consultez la liste des diplômés et diplômées de l’Institut de planification financière de la promotion du printemps 2024 en cliquant ici.
Pour cette promotion, les 88 nouveaux diplômés et diplômées œuvrent dans les institutions financières dans une proportion de 55 %, dans le secteur du placement dans une proportion de 22 %, dans celui de l’assurance dans une proportion de 15 % et dans les autres catégories dans une proportion de 9 %.
Finissants et finissantes du programme de spécialisation ACE
L'Institut a profité de la cérémonie de remise de diplômes pour souligner l'accomplissement des personnes qui ont complété la deuxième cohorte de son programme de spécialisation Accompagner et conseiller l’entrepreneur ou entrepreneure dans sa PFPI (ACE).
Lancé lors de l’édition 2023 de son congrès annuel, en septembre 2023, et destiné aux personnes détenant le diplôme de Pl. Fin. depuis au moins 5 ans, le programme ACE est réparti sur 13 semaines. Il transmet des savoirs clés sur les finances et l’entrepreneuriat à travers des capsules en ligne asynchrones et des ateliers virtuels synchrones dirigés par des formateurs et formatrices hautement qualifiés qui possèdent une grande expérience dans leur domaine. Les personnes qui effectuent ce programme acquièrent ainsi des savoirs mais développent aussi leurs savoir-faire et le savoir-être nécessaire pour accompagner et conseiller adéquatement les entrepreneurs dans leur planification financière personnelle.
À propos de l’Institut
Depuis 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités. Pour plus d’information, visitez institutpf.org.
11 November 2024
