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The Institute and FP Canada launch simplified pathways for mutual recognition of professional designations
Montréal and Toronto, October 8, 2024 – The Institute of Financial Planning and FP Canada™ have both announced the launch of new pathways that simplify the process required for holders of the Financial Planner (F.Pl.) designation to obtain CFP® certification, and vice versa.
These new pathways are part of a mutual recognition framework between the two organizations, and support their joint strategy of creating national standards for the practice of financial planning. They also allow greater mobility for professionals wishing to practice across the country, whether they are CFPs wishing to obtain the F.Pl. designation to practice in Quebec, or F.Pl. professionnals wishing to obtain the CFP certification to continue using the title of financial planner in Ontario and other Canadian provinces.
Changes that benefit professionals and the public alike
In Quebec, the F.Pl. title has been regulated for several decades. Since last year, Ontario has also regulated the use of the financial planner title. Saskatchewan and New Brunswick will soon follow suit. This movement is designed to protect the public and recognize the fact that there are people who practice financial planning professionally and to the highest standards of practice.
In this context, and because both the Institute and FP Canada want Canadians to have access to financial planning services offered by well-trained professionals who practice their profession in the best interests of their clients, the two organizations felt it was important to make it easier and faster for their members to obtain the designations recognized across the country. In this way, Canadians can be sure that the person who advises them has the knowledge, skills and abilities to serve them well.
“Thanks to this recognition framework, both F.Pl.s and CFPs will have greater flexibility in terms of where they work and the clientele they serve,” says Chantal Lamoureux, president and CEO of the Institute. “These professionals already possess knowledge and expertise in financial planning. The new courses will enable them to acquire the concepts that are specific to Quebec or the rest of Canada in order to expand their practice.”
Simplified paths for qualified professionals
The framework and associated pathways were developed by a joint working group of experts from both organizations. This group pooled the educational strengths and expertise of the Institute and FP Canada to offer solutions tailored to the needs of F.Pl.s and CFPs wishing to expand their scope of action beyond provincial borders
From now on, individuals holding the F.Pl. designation and wishing to obtain CFP certification are no longer required to write the FP Canada certification exam. Instead, they must take a new course offered by the FP Canada Institute, which recognizes their professional qualifications, and pass the associated final assessment. This course will enable them to master the concepts specific to the practice of financial planning in the rest of Canada. Once they have passed the assessment, they can apply for CFP certification, recognized by the Financial Services Regulatory Authority of Ontario (FSRA).
Similarly, CFPs wishing to obtain the financial planning diploma required to use the Pl. Fin. designation in Quebec will no longer be required to write the Institute's exam. Instead, they will have to follow the Simplified path for CFP holders offered by the Institute and pass the corresponding assessment. Once they have obtained their diploma, they will be able to apply to the Autorité des marchés financiers (AMF) for their financial planning license.
About the Institut de planification financière
For over 30 years, the Institut de planification financière has been a pillar of financial planning in Quebec. It has established itself on the North American scene by setting the highest standards. The Institut has made financial planners the experts sought after by clients keen to preserve and increase their wealth.As a leader in the development and promotion of personal financial planning, the Institut's mission is to ensure that today's and tomorrow's financial services professionals possess the knowledge, know-how and interpersonal skills required to contribute to the financial well-being of individuals, families and communities.For more information, visit institutpf.org. About FP CanadaFounded in 1995, FP Canada is a not-for-profit professional training, certification and supervisory organization working in the public interest. FP Canada promotes the financial well-being of all Canadians through its dedication to the advancement of professional financial planning in Canada. Visit the FP Canada website for more information.
8 October 2024
Sommes-nous financièrement capables de vivre plus longtemps?
Montréal – Alors que l'espérance de vie continue d'augmenter, le risque de survivre à son argent devient une préoccupation majeure pour beaucoup de Québécois et de Québécoises. En cette Journée nationale des aînés, ce constat inquiète l’Institut de planification financière (l’Institut), selon qui des solutions existent.
L’Institut constate en effet que l’espérance de vie est souvent sous-estimée. Planifier une retraite qui pourrait durer 30 ans ou plus est désormais une nécessité : la majorité des enfants nés aujourd'hui dans les pays développés, incluant le Canada, vivront probablement jusqu'à 100 ans ou plus.
Beaucoup de personnes font aussi l’erreur de ne pas ajuster leur planification financière à leur espérance de vie actuelle. L’Institut de la statistique du Québec rapporte que l’espérance de vie à la naissance est estimée à environ 81 ans chez les hommes et à 84 ans chez les femmes. Par contre, lorsqu’on a 50, 60 ou 70 ans, l’espérance de vie n’est plus la même que celle à la naissance : elle augmente. Ainsi, un homme de 70 ans a 50 % de chances d’atteindre l’âge de 89 ans.
Alors qu’on vit de plus en plus vieux, seulement 58 % des Québécois et Québécoises sans plan financier auront suffisamment d’épargne au-delà de 80 ans. Avec un plan solide, ce pourcentage grimpe jusqu’à 77 %. Ces données, tirées d’un sondage réalisé pour le compte de l’Institut, sont une preuve tangible de l’importance de mieux préparer son avenir.
Bien qu’il puisse être vrai que le rythme de vie ralentira à la retraite, d’autres dépenses non prévues pourraient survenir, comme celles liées à l’hébergement ou aux soins. On observe aussi une tendance à avoir des enfants plus tard, ce qui peut créer une pression financière supplémentaire lors de la préparation à la retraite.
La nécessité d’une approche flexible et proactive
Il existe des outils pour planifier ses vieux jours, dès aujourd’hui. Les planificateurs financiers et planificatrices financières peuvent accompagner les personnes qui souhaitent se doter d’un plan solide qui tiendra compte de plusieurs hypothèses de vieillissement. Cela implique notamment d’envisager de choisir certains produits financiers garantissant un revenu stable à long terme et de réévaluer régulièrement les stratégies d'investissement et de décaissement. Pour diminuer le stress financier chez les personnes âgées, il est aussi nécessaire de concevoir une stratégie s'étendant sur 30 ans ou plus et prévoir une diversification des sources de revenus.
L'augmentation de la longévité a transformé la planification de la retraite en un enjeu majeur, obligeant les individus et les professionnels et professionnelles des services financiers à adapter leurs stratégies.
Citation
« La durée de vie actuelle dépasse largement celle des générations précédentes, un fait souvent sous-estimé chez beaucoup de gens quand on aborde la planification financière. De nombreuses personnes basent encore leur planification sur des modèles obsolètes, prévoyant une retraite de 15 à 20 ans, alors qu'elle peut s'étendre sur 30 ans ou plus. Cette méprise peut entraîner des répercussions graves, comme l'épuisement prématuré des économies. Les planificateurs financiers et planificatrices financières peuvent contribuer à rendre la retraite plus confortable! »
- Mélanie Beauvais, présidente du conseil d’administration de l’Institut de planification financière
À propos de l’Institut
Depuis plus de 30 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
1 October 2024
Nouveau conseil d’administration de l’Institut de planification financière
Mont-Tremblant - Mélanie Beauvais, FSA, FICA, Pl. Fin., M. Fisc., a été élue le 16 septembre dernier à la présidence du conseil d’administration de l’Institut de planification financière (l’Institut) pour le mandat 2024-2025.
Planificatrice financière depuis 2014, Mélanie Beauvais est titulaire d’un baccalauréat en sciences actuarielles de l’Université du Québec à Montréal et d’une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. Elle a la désignation de Fellow de la Society of Actuaries ainsi que de l’Institut canadien des actuaires. Elle est membre du conseil d’administration de l’Institut depuis juin 2020 et en a été la trésorière pour le mandat 2022-2023 et la vice-présidente pour le mandat 2023-2024.
Mélanie Beauvais possède une solide expérience en tant qu'administratrice et au sein de divers comités de l’Institut, en plus d’avoir élaboré des contenus de formation innovants à l’occasion de congrès. Son expertise approfondie de l'écosystème de l'Institut et de ses parties prenantes lui permet de proposer une vision stratégique alignée sur les objectifs à long terme de l'organisation. Mélanie est déterminée à continuer de promouvoir les meilleures pratiques en planification financière et à encourager les individus à prendre en main leur santé financière.
« C'est avec un grand honneur que j'accepte la présidence du conseil d'administration de l'Institut de planification financière. Mon expérience d’administratrice acquise au cours de mes deux derniers mandats m'a permis de bien comprendre les enjeux stratégiques et les défis auxquels nous faisons face. En tant que présidente, je m'engage à renforcer la mission de l'Institut, à savoir être un leader de catégorie mondiale en matière de formation en planification financière, tout en veillant à ce que nous restions à l'avant-garde des meilleures pratiques du secteur. » — Mélanie Beauvais, FSA, FICA, présidente du conseil d'administration de l'Institut de planification financière.
Le comité des dirigeants et dirigeantes du conseil d’administration pour le mandat 2024-2025 est complété par :
Léa Saadé, MBA, FCSIMD, Adm.A., Pl. Fin., vice-présidente
Chantal Néron, Pl. Fin., MBA, trésorière
Chantal Lamoureux, LL. B., CRHA, Distinction Fellow, IAS.A, présidente-directrice générale et secrétaire
Élection 2025
Les règlements généraux de l’Institut prévoient que le conseil d’administration est composé de 10 administratrices et administrateurs élus parmi les membres, d’au maximum trois administratrices et administrateurs représentant le public, nommés par le conseil d’administration, et d’une représentante ou un représentant désigné par FP Canada. Les membres du conseil d'administration sont élus conformément aux dispositions des règlements généraux de l’Institut, sur une base de mandats décalés de deux ans.
En 2024, l’Institut devait donc combler cinq postes à son conseil d’administration. Neuf personnes ont posé leur candidature. L’Institut félicite et souhaite la bienvenue au nouvel administrateur :
Pierre-Eric Lebel, MBA, Pl. Fin.
Félicitations également aux quatre Pl. Fin. qui ont été réélues :
Mélanie Beauvais, FSA, FICA, Pl. Fin., M. Fisc.
Annabelle Dumais, Pl. Fin.
Karine Gaouette Précourt, LL. B., LL. M. Fisc., MBA, Pl. Fin., FEA
Sandy Lachapelle, M. Sc., Pl. Fin.
Nous nous réjouissons de compter sur des administrateurs et des administratrices qui possèdent des compétences variées et complémentaires. Ces personnes se joignent à ceux et celles dont le mandat a débuté l’an dernier, soit :
Sana Arfaoui, DBA©, EMBA, MBA, Pl. Fin.
Charles-Antoine Gohier, Pl. Fin., MBA
Hugo Lehoux, Pl. Fin., M. Fisc.
Chantal Néron, Pl. Fin., MBA
Léa Saadé, MBA, FCSIMD, Adm.A., Pl. Fin.
Le conseil d’administration compte également parmi ses membres trois représentants et représentantes du public et un représentant de FP Canada :
Emilio Boulianne, PhD, FCPA, IAS.A, représentant du public
Aurèle Courcelles, CPA, CMA, TEP, CFPMD, Fellow de FP Canada, représentant de FP Canada
Richard Fahey, LL. B., LL. M., M. Sc., representant du public
Isabelle Foisy, B.A.A., ASC-C.Dir., F.Adm.A., représentante du public
À propos de l’Institut
Depuis plus de 30 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités. Pour plus d’information, visitez institutpf.org.
De gauche à droite, première rangée: Sana Arfaoui, Isabelle Foisy, Charles-Antoine Gohier, Chantal Lamoureux, Mélanie Beauvais, Sandy Lachapelle, Chantal Néron; deuxième rangée: Karine Gaouette Précourt, Léa Saadé, Annabelle Dumais, Hugo Lehoux; troisième rangée: Aurèle Courcelles, Emilio Boulianne, Pierre-Éric Lebel, Richard Fahey. Crédit photo: Normand Huberdeau / Groupe NH Photographes
18 September 2024
