The Institut's Financial Planning Discovery Path provides you with essential knowledge in three key areas: finance, retirement and taxation. Entirely virtual, this program adapts to your schedule and unfolds at your own pace. Each module lasts 24 hours and includes :

• Vidéos
• Readings
• Exercices
• Quizzes
• A 3-hour exam at the end of each of the 3 modules

Like most distance learning courses, this course adapts to your schedule and pace. However, its success depends on your high degree of autonomy and rigor, which alone will measure your progress.

The 3 modules are offered in French only. After each module, you must pass a 3-hour closed-book virtual exam in your choice of English or French.

Who is the Discovery Path for?

The Discovery Path is open to anyone wishing to learn about personal financial planning, but is particularly suited to those already working in the financial sector who wish to specialize further and better support their clients. There are no prerequisites for enrolment.

The Discovery Path is for you if :

• you want to develop your expertise, either out of interest or to better serve your customers;
• you want to stand out from the crowd and strengthen your service offering by demonstrating your willingness to acquire new knowledge;
• you may be interested in becoming a financial planner
  

PDUs

Each module gives 24 PDUs to the Chambre de sécurité financière, for a total of 72 PDUs for the 3 modules of the Discovery Path.

The Finance module gives 24 PDUs to the Chambre de sécurité financière:
24 PDUs in general subjects

The Retirement module gives 24 PDUs to the Chambre de sécurité financière :
20 PDUs in brokerage and group savings
4 PDUs in general subjects

The Taxation module gives 24 PDUs to the Chambre de sécurité financière :
3 PDUs in brokerage and group savings
20 PDUs in general insurance
1 PDU in personal insurance

The Financial Planning Discovery Path does not earn any PDUs for the financial planners' continuing education file.

Register
* Registration is quick and easy. No application required.
* You will need to create an account to access registration.

The 3 modules are offered in French only. After each module, you must pass a 3-hour closed-book virtual exam in your choice of English or French.

Module finances

Dans le cadre du module Finances, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Dans un premier temps, les mathématiques financières vous permettent de prendre en compte la valeur de l’argent dans le temps. Ce concept de valeur temporelle est très utile pour évaluer différentes décisions financières relatives à la finance personnelle.

Dans un deuxième temps, on abordera l'établissement des états financiers personnels tant du point de vue des principes régissant ceux-ci que des éléments d’analyse permettant au planificateur financier ou à la planificatrice financière de bien jouer son rôle.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

Dans le cadre de ce cours, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Thèmes

• Calcul d’intérêt

• Annuité

• Rendement réel

• RÉEE et REEI

• États financiers personnels

• Bilan personnel

• Bilan et liquidité successoraux

• Gestion du crédit

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• Calculer le rendement de certains placements

• Déterminer le montant d’un versement dans le cadre d’une annuité

• Rédiger les états financiers personnels

• Établir un bilan personnel (incluant les notes complémentaires)

• Faire un budget

• Faire bilan successoral et État des liquidités successorales

• Effectuer un diagnostic à partir des états financiers personnels

• Rédiger des éléments d’analyse et des recommandations pertinentes en fonction des circonstances propres à un client

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financier ou planificatrices financières.

Module Retraite

Le module Retraite, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Dans un premier temps, les mathématiques financières vous permettent de prendre en compte la valeur de l’argent dans le temps. Ce concept de valeur temporelle est très utile pour évaluer différentes décisions financières relatives à la finance personnelle.

Dans un deuxième temps, on abordera l'établissement des états financiers personnels tant du point de vue des principes régissant ceux-ci que des éléments d’analyse permettant au planificateur financier ou à la planificatrice financière de bien jouer son rôle.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

Dans le cadre de ce cours, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Thèmes

• Calcul d’intérêt

• Annuité

• Rendement réel

• RÉEE et REEI

• États financiers personnels

• Bilan personnel

• Bilan et liquidité successoraux

• Gestion du crédit

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• Calculer le rendement de certains placements

• Déterminer le montant d’un versement dans le cadre d’une annuité

• Rédiger les états financiers personnels

• Établir un bilan personnel (incluant les notes complémentaires)

• Faire un budget

• Faire bilan successoral et État des liquidités successorales

• Effectuer un diagnostic à partir des états financiers personnels

• Rédiger des éléments d’analyse et des recommandations pertinentes en fonction des circonstances propres à un client

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financier ou planificatrices financières.

Module Fiscalité

Le module Fiscalité, s’adresse à toute personne œuvrant dans un ou plusieurs des sept domaines d’intervention de la planification financière personnelle qui a une connaissance incomplète du domaine d’intervention Fiscalité. Ce cours fondamental permet l’acquisition des notions fiscales de base nécessaires à la compréhension de matières plus spécialisées. Cette formation assure ainsi une meilleure analyse de la situation globale d’un client.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

L'objectif de ce module est de vous permettre de maîtriser les principaux concepts et quelques éléments structurant de l’impôt sur le revenu.

L’accent est placé sur l’apprentissage des concepts et des règles générales, mais l’étude des règles techniques n’est pas pour autant délaissée. Les règles d’assujettissement, la détermination du revenu net, du revenu imposable et de l’impôt à payer d’un particulier sont au programme. On aborde aussi les règles administratives propres au particulier.

Les outils de planification fiscale d’un particulier sont abordés, tels que le REER, le RRI, le CÉLI, le REEE, etc.

Thèmes

• À venir

• À venir

• À venir

• À venir

• À venir

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• Faire une estimation des impôts à payer d’un particulier

• Décrire et analyser les diverses sources de revenus et les diverses déductions s’y rattachant

• Décrire et analyser les principaux outils de planification

• Connaître les modalités d’imposition des sociétés et des fiducies et le principe d’intégration s’y rattachant

Ce module vous permettra de développer vos capacités à analyser et à évaluer les diverses conséquences fiscales reliées à un particulier, à sa famille et à sa situation financière. Il vous permettra à d’être en mesure, entre autres, d’évaluer le montant des impôts d’un particulier, de connaître les modalités d’imposition des diverses sources de revenus (immobiliers, emploi, entreprise etc.).

Références principales utilisées

• Le plan de cours :  c’est la feuille de route du cours qui vous permettra de vous situer dans la progression du cours.

Documents disponibles en ligne dans la Collection de l'Institut

• Le Module 2, « Aspects légaux et succession » de La Collection

• Le Module 3, « Assurance et gestion des risques » de La Collection

• Le Module 4, « Finances » de La Collection

• Le Module 5, « Fiscalité » de La Collection

• Le Module 6, « Placements » de La Collection

• Le Module 7, « Retraite » de La Collection

• Publications gouvernementales fédérales et du Québec

• La Cible

Méthodes d'évaluation

Un examen final comportant des questions à choix multiples. La note minimale de passage est 60 %.

Une note minimale de 60 % doit être obtenue sur les questionnaires en ligne du module pour que vous puissiez vous présenter à l’examen.

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financier ou planificatrices financières.