The Coaching and Advising Entrepreneurs in IPFP (CAE) specialization program is part of the Knowledge, Skills, and Excellence professional development series. It covers key concepts in finance and entrepreneurship through asynchronous online lessons and synchronous virtual workshops led by highly qualified trainers with extensive experience in their fields.

Who is this program for?

This program is designed for people who have held a financial planner (F.Pl.) diploma for at least five years. It may be right for you if any of the following apply:

• You want to develop greater expertise out of personal interest or a desire to better meet the needs of current or future entrepreneurial clients.
• You want to stand out from the crowd and enhance your service offering by demonstrating your willingness to acquire new knowledge.
• You thrive in collaborative learning environments, as they help you memorize material and apply concepts.
• You’re looking for worthwhile, hands-on training that’s tailored to your practice.

Why choose this program?

This program is designed to equip F.Pl.’s with the tools they need to effectively guide their entrepreneurial clients. After completing the CAE specialization program, you will be able to:

• Better understand the realities of entrepreneurs and their businesses
• Identify their needs in terms of integrated personal financial planning
• Develop integrated financial plans for your entrepreneurial clients and support them as they implement these plans
• Guide your entrepreneurial clients’ reflection process to help them make decisions that bring them closer to their goals

Program information sheet

Register to the CAE Program (in French only)

Dans le cadre du module Finances, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Dans un premier temps, les mathématiques financières vous permettent de prendre en compte la valeur de l’argent dans le temps. Ce concept de valeur temporelle est très utile pour évaluer différentes décisions financières relatives à la finance personnelle.

Dans un deuxième temps, on abordera l'établissement des états financiers personnels tant du point de vue des principes régissant ceux-ci que des éléments d’analyse permettant au planificateur financier ou à la planificatrice financière de bien jouer son rôle.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

Dans le cadre de ce cours, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Thèmes

• Calcul d’intérêt

• Annuité

• Rendement réel

• RÉEE et REEI

• États financiers personnels

• Bilan personnel

• Bilan et liquidité successoraux

• Gestion du crédit

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• Calculer le rendement de certains placements

• Déterminer le montant d’un versement dans le cadre d’une annuité

• Rédiger les états financiers personnels

• Établir un bilan personnel (incluant les notes complémentaires)

• Faire un budget

• Faire bilan successoral et État des liquidités successorales

• Effectuer un diagnostic à partir des états financiers personnels

• Rédiger des éléments d’analyse et des recommandations pertinentes en fonction des circonstances propres à un client

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financier ou planificatrices financières.

Le module Retraite, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Dans un premier temps, les mathématiques financières vous permettent de prendre en compte la valeur de l’argent dans le temps. Ce concept de valeur temporelle est très utile pour évaluer différentes décisions financières relatives à la finance personnelle.

Dans un deuxième temps, on abordera l'établissement des états financiers personnels tant du point de vue des principes régissant ceux-ci que des éléments d’analyse permettant au planificateur financier ou à la planificatrice financière de bien jouer son rôle.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

Dans le cadre de ce cours, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Thèmes

• Calcul d’intérêt

• Annuité

• Rendement réel

• RÉEE et REEI

• États financiers personnels

• Bilan personnel

• Bilan et liquidité successoraux

• Gestion du crédit

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• Calculer le rendement de certains placements

• Déterminer le montant d’un versement dans le cadre d’une annuité

• Rédiger les états financiers personnels

• Établir un bilan personnel (incluant les notes complémentaires)

• Faire un budget

• Faire bilan successoral et État des liquidités successorales

• Effectuer un diagnostic à partir des états financiers personnels

• Rédiger des éléments d’analyse et des recommandations pertinentes en fonction des circonstances propres à un client

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financier ou planificatrices financières.

Le module Fiscalité, s’adresse à toute personne œuvrant dans un ou plusieurs des sept domaines d’intervention de la planification financière personnelle qui a une connaissance incomplète du domaine d’intervention Fiscalité. Ce cours fondamental permet l’acquisition des notions fiscales de base nécessaires à la compréhension de matières plus spécialisées. Cette formation assure ainsi une meilleure analyse de la situation globale d’un client.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

L'objectif de ce module est de vous permettre de maîtriser les principaux concepts et quelques éléments structurant de l’impôt sur le revenu.

L’accent est placé sur l’apprentissage des concepts et des règles générales, mais l’étude des règles techniques n’est pas pour autant délaissée. Les règles d’assujettissement, la détermination du revenu net, du revenu imposable et de l’impôt à payer d’un particulier sont au programme. On aborde aussi les règles administratives propres au particulier.

Les outils de planification fiscale d’un particulier sont abordés, tels que le REER, le RRI, le CÉLI, le REEE, etc.

Thèmes

• À venir

• À venir

• À venir

• À venir

• À venir

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• Faire une estimation des impôts à payer d’un particulier

• Décrire et analyser les diverses sources de revenus et les diverses déductions s’y rattachant

• Décrire et analyser les principaux outils de planification

• Connaître les modalités d’imposition des sociétés et des fiducies et le principe d’intégration s’y rattachant

Ce module vous permettra de développer vos capacités à analyser et à évaluer les diverses conséquences fiscales reliées à un particulier, à sa famille et à sa situation financière. Il vous permettra à d’être en mesure, entre autres, d’évaluer le montant des impôts d’un particulier, de connaître les modalités d’imposition des diverses sources de revenus (immobiliers, emploi, entreprise etc.).

Références principales utilisées

• Le plan de cours :  c’est la feuille de route du cours qui vous permettra de vous situer dans la progression du cours.

Documents disponibles en ligne dans la Collection de l'Institut

• Le Module 2, « Aspects légaux et succession » de La Collection

• Le Module 3, « Assurance et gestion des risques » de La Collection

• Le Module 4, « Finances » de La Collection

• Le Module 5, « Fiscalité » de La Collection

• Le Module 6, « Placements » de La Collection

• Le Module 7, « Retraite » de La Collection

• Publications gouvernementales fédérales et du Québec

• La Cible

Méthodes d'évaluation

Un examen final comportant des questions à choix multiples. La note minimale de passage est 60 %.

Une note minimale de 60 % doit être obtenue sur les questionnaires en ligne du module pour que vous puissiez vous présenter à l’examen.

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financier ou planificatrices financières.