Le Parcours découverte en planification financière de l’Institut vous permet d’acquérir des connaissances essentielles dans trois domaines clés : les finances, la retraite et la fiscalité. Entièrement virtuel, ce programme s’adapte à votre emploi du temps et se déroule à votre rythme. Chaque module, d’une durée de 24 heures, comprend des :

• Vidéos
• Lectures
• Exercices
• Quiz
• Un examen de 3 heures à la fin de chacun des 3 modules

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

À qui s’adresse le Parcours découverte?

Le Parcours découverte est ouvert à toute personne qui souhaite s'initier à la planification financière personnelle, mais s’adresse particulièrement à ceux et celles qui travaillent déjà dans le domaine financier et qui souhaitent se spécialiser davantage pour mieux accompagner leur clientèle. Il n'y aucun prérequis pour s'inscrire.

Le Parcours découverte est pour vous si :

• vous souhaitez développer une expertise, par intérêt ou par souci de mieux répondre à votre clientèle;
• vous désirez vous démarquer et renforcer votre offre de services en démontrant votre volonté d’acquérir de nouvelles connaissances;
• vous aimeriez peut-être devenir planificateur financier ou planificatrice financière
  

UFC

Chaque module donne 24 UFC à la Chambre de sécurité financière, pour un total de 72 UFC pour les 3 modules du Parcours découverte.

Le module Finances donne des 24 UFC à la Chambre de sécurité financière :
24 UFC en matière générale 

Le module Retraite donne 24 UFC à la Chambre de sécurité financière :
20 UFC en courtage et épargne collective
4 UFC en matière générale

Le module Fiscalité donne 24 UFC à la Chambre de sécurité financière :
3 UFC en courtage et épargne collective
20 UFC en matière générale
1 UFC en assurance de la personne

Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financiers ou planificatrices financières.

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

Dans le cadre du module Finances, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Dans un premier temps, les mathématiques financières vous permettent de prendre en compte la valeur de l’argent dans le temps. Ce concept de valeur temporelle est très utile pour évaluer différentes décisions financières relatives à la finance personnelle.

Dans un deuxième temps, on abordera l'établissement des états financiers personnels tant du point de vue des principes régissant ceux-ci que des éléments d’analyse permettant au planificateur financier ou à la planificatrice financière de bien jouer son rôle.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

Dans le cadre de ce module, vous développerez vos capacités à effectuer des calculs financiers et à comprendre la provenance et la signification des résultats obtenus. Par la suite, vous serez en mesure de rédiger les états financiers personnels d’un client, de déterminer des éléments d’analyse et de formuler des recommandations adaptées à la situation.

Thèmes

• Calcul d’intérêt

• Annuité

• Rendement réel

• RÉEE et REEI

• États financiers personnels

• Bilan personnel

• Bilan et liquidité successoraux

• Gestion du crédit

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• Calculer le rendement de certains placements

• Déterminer le montant d’un versement dans le cadre d’une annuité

• Rédiger les états financiers personnels

• Établir un bilan personnel (incluant les notes complémentaires)

• Faire un budget

• Faire bilan successoral et État des liquidités successorales

• Effectuer un diagnostic à partir des états financiers personnels

• Rédiger des éléments d’analyse et des recommandations pertinentes en fonction des circonstances propres à un client

Références principales utilisées

• Le plan de cours : c’est la feuille de route du cours qui vous permettra de vous situer dans la progression du cours.

Documents disponibles en ligne dans La Collection de l'Institut

• Le module 4, « Finances » de La Collection

• Le module 5, « Fiscalité » de La Collection

• La Cible

Méthodes d'évaluation

Un examen final comportant des questions à choix multiples. La note minimale de passage est 60 %.

Une note minimale de 60 % doit être obtenue sur les questionnaires en ligne du module pour que vous puissiez vous présenter à l’examen.

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financiers ou planificatrices financières.

Dans le module Retraite, vous développerez vos capacités à qualifier et identifier les besoins de votre clientèle pour mieux les accompagner dans la planification de leur retraite.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

Dans le cadre de ce cours, vous acquerrez une bonne compréhension des différents mécanismes d’épargne et de revenus de retraite dont disposent les Canadiens. Vous pourrez intégrer à ces connaissances vos capacités à effectuer des calculs financiers de façon à mettre sur pied des plans de retraite réalistes pour votre clientèle.

Thèmes

• Encadrement fiscal

• Régimes de retraite

• CÉLI

• REER et REER conjoint

• RAP

• FERR

• Fractionnement des revenus

• Stratégies de décaissement

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• De qualifier et quantifier les besoins de revenu du client ou de la cliente à la retraite

• D’évaluer les revenus de retraite sur lesquels son client ou sa cliente pourra compter

• De calculer tout écart entre les besoins et les revenus

• De proposer différentes façons de combler tout écart négatif

• De reconnaître les embûches à la réalisation d’un plan de retraite

Références principales utilisées

• Le plan de cours :  c’est la feuille de route du cours qui vous permettra de vous situer dans la progression du cours.

Documents disponibles en ligne dans La Collection de l'Institut

• Le module 4, « Finances » de La Collection

• Le module 5, « Fiscalité » de La Collection

• Le module 7, « Retraite » de La Collection

• La Cible

Méthodes d'évaluation

Un examen final comportant des questions à choix multiples. La note minimale de passage est 60 %.

Une note minimale de 60 % doit être obtenue sur les questionnaires en ligne du module pour que vous puissiez vous présenter à l’examen.

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financiers ou planificatrices financières.

Le module Fiscalité permet l’acquisition des notions fiscales de base nécessaires à la compréhension de matières plus spécialisées. Ce module assure ainsi une meilleure analyse de la situation globale d’un client.

Comme la plupart des cours à distance, ce cours s’adapte à votre horaire et à votre rythme. Toutefois, sa réussite dépend de votre degré élevé d’autonomie et de rigueur, qui sera seul à mesurer votre progrès.

Objectifs généraux du module

L'objectif de ce module est de vous permettre de maîtriser les principaux concepts et quelques éléments structurants de l’impôt sur le revenu.

L’accent est placé sur l’apprentissage des concepts et des règles générales, mais l’étude des règles techniques n’est pas pour autant délaissée. Les règles d’assujettissement, la détermination du revenu net, du revenu imposable et de l’impôt à payer d’un particulier sont au programme. On aborde aussi les règles administratives propres au particulier.

Les outils de planification fiscale d’un particulier sont abordés, tels que le REER, le RRI, le CÉLI, le REEE, etc.

Thèmes

• Taux d'imposition

• Union de fait

• Calculs de l'impôt

• Crédits d'impôt

• TEMI

• IMR

• Revenu d'entreprise

• Allocation de retraite

• Gains en capital

• Règles d'attribution

• REEI

Objectifs spécifiques du module

Être en mesure de :

• Faire une estimation des impôts à payer d’un particulier

• Décrire et analyser les diverses sources de revenus et les diverses déductions s’y rattachant

• Décrire et analyser les principaux outils de planification

• Connaître les modalités d’imposition des sociétés et des fiducies et le principe d’intégration s’y rattachant

Ce module vous permettra de développer vos capacités à analyser et à évaluer les diverses conséquences fiscales reliées à un particulier, à sa famille et à sa situation financière. Il vous permettra à d’être en mesure, entre autres, d’évaluer le montant des impôts d’un particulier, de connaître les modalités d’imposition des diverses sources de revenus (immobiliers, emploi, entreprise, etc.).

Références principales utilisées

• Le plan de cours :  c’est la feuille de route du cours qui vous permettra de vous situer dans la progression du cours.

Documents disponibles en ligne dans La Collection de l'Institut

• Le module 2, « Aspects légaux et succession » de La Collection

• Le module 3, « Assurance et gestion des risques » de La Collection

• Le module 4, « Finances » de La Collection

• Le module 5, « Fiscalité » de La Collection

• Le module 6, « Placements » de La Collection

• Le module 7, « Retraite » de La Collection

• Publications gouvernementales fédérales et du Québec

• La Cible

Méthodes d'évaluation

Un examen final comportant des questions à choix multiples. La note minimale de passage est 60 %.

Une note minimale de 60 % doit être obtenue sur les questionnaires en ligne du module pour que vous puissiez vous présenter à l’examen.

M'inscrire au Parcours découverte en planification financière

*Le Parcours découverte en planification financière ne donne pas d'UFC pour le dossier de formation continue des planificateurs financiers ou planificatrices financières.