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Un microprogramme en planification financière
Le Microprogramme en planification financière de l’Institut vous permet d’acquérir des connaissances essentielles dans trois domaines clés : les finances, la retraite et la fiscalité. Entièrement virtuel, ce programme s’adapte à votre emploi du temps et se déroule à votre rythme.
Cette formation s’adresse particulièrement à ceux et celles qui travaillent déjà dans le domaine financier et qui souhaitent se spécialiser davantage pour mieux accompagner leur clientèle. Il n'y a aucun prérequis pour s'inscrire.
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La profession de planificateur financier ou planificatrice financière (Pl. Fin.) vous promet une carrière stimulante, humaine et payante.
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Apprenez tout sur la planification financière
Nouvelles
Isabelle Levesque nommée présidente-directrice générale par intérim de l’Institut de planification financière
Montréal, le 20 avril 2026 – L’Institut de planification financière annonce la nomination d’Isabelle Levesque à titre de présidente-directrice générale par intérim, à compter de maintenant.
Forte de plus de 30 ans d’expérience en direction, en stratégie et en gouvernance d’organisations à but non lucratif, madame Levesque a occupé plusieurs fonctions de haute direction, notamment à la Fondation du Centre jeunesse de Montréal, à Oxfam-Québec, aux Petits Frères ainsi qu’à la Fondation du CHU Sainte-Justine.
Depuis plus récemment, elle accompagne diverses organisations à titre de consultante en direction de transition et contribue également à la gouvernance du secteur à titre d’administratrice. Reconnue pour son leadership humain et sa capacité à accompagner les organisations dans des périodes charnières, elle met son expérience au service des équipes et des conseils d’administration qu’elle soutient.
« Dans un contexte de transition, le conseil d’administration est heureux de pouvoir compter sur une personne d’expérience comme Isabelle Levesque pour assurer la continuité des opérations et soutenir les équipes de l’Institut. Sa connaissance approfondie des organisations complexes, sa sensibilité aux enjeux humains et sa capacité à créer de la clarté dans des périodes charnières sont des atouts importants pour la suite. Nous lui souhaitons la bienvenue dans ses nouvelles fonctions », a déclaré Mélanie Beauvais, présidente du conseil d’administration de l’Institut de planification financière.
À propos de l’Institut de planification financière
Depuis plus de 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
20 avril 2026
Changement de direction à l’Institut de planification financière
Montréal, le 17 avril 2026 – L’Institut de planification financière annonce aujourd’hui que Caroline Champagne quitte les fonctions de présidente-directrice générale.
Le conseil d’administration est à mettre en place les prochaines étapes afin d’assurer une transition ordonnée et la continuité des activités de l’organisation.
« L’Institut poursuit sa mission avec le même engagement envers la profession et envers ses membres. Le conseil d’administration veillera à ce que cette transition se déroule dans le respect de nos responsabilités et dans l’intérêt de l’organisation », a déclaré Mélanie Beauvais, présidente du conseil d’administration.
D’ici là, les activités de l’organisation se poursuivent normalement avec l’appui de l’équipe de direction et du conseil d’administration.
L’Institut demeure pleinement mobilisé pour poursuivre son rôle de chef de file en développement et en rayonnement de la planification financière au Québec, au bénéfice de la profession et du public.
À propos de l’Institut de planification financière
Depuis plus de 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
17 avril 2026
L’Institut de planification financière et FP Canada et publient les Normes d’hypothèses de projection 2026
Montréal et Toronto,16 avril 2026 – L’Institut de planification financière (l’Institut) et FP Canada publient aujourd’hui les Normes d'hypothèses de projection 2026 et leur Addenda, un outil essentiel destiné aux planificateurs financiers et planificatrices financières du pays.
Les Normes d’hypothèses de projection servent à établir des projections financières à long terme (10 ans ou plus) à partir d’hypothèses cohérentes, objectives et fondées sur des données publiques fiables. Elles permettent aux planificateurs financiers et planificatrices financières de produire des projections plus uniformes et comparables pour leur clientèle.
« Les Normes d’hypothèses de projection jouent un rôle clé dans la qualité des conseils financiers offerts à la population. Elles soutiennent la rigueur et la cohérence des analyses utilisées par les planificateurs financiers et planificatrices financières, au bénéfice de leur clientèle », souligne Caroline Champagne, présidente-directrice générale de l’Institut de planification financière.
Pour l'année 2026, les Normes d’hypothèses de projection sont :
Inflation 2,1 %
Rendement
Court terme 2,4 % Revenu fixe 3,2 % Actions canadiennes 6,3 % Actions américaines 6,4 %Actions internationales 6,6 % Actions des marchés émergents 7,5 %
Croissance du MGAP ou MGA
3,1 %
Immobilier résidentiel 3,1 %
Taux d’emprunt 4,4 %
Les Normes d'hypothèses de projection 2026 entrent en vigueur le 30 avril 2026.
Nouvelles considérations pour 2026
Les Normes 2026 introduisent une nouvelle hypothèse liée au logement, soit l’appréciation de la résidence principale et les coûts liés à la location. Cette nouvelle section vise à mieux refléter une composante importante de la réalité financière des ménages.
Cette hypothèse s’appuie notamment sur des données de la Société canadienne d’hypothèques et de logement (SCHL) ainsi que sur des recherches internationales.
« Parce que le logement représente une composante importante et persistante du budget des ménages, le Comité a jugé important d’offrir des balises claires aux planificateurs financiers et planificatrices financières. Cela permet de soutenir des projections financières plus cohérentes et mieux défendables dans la pratique », souligne Nick Hearne, Pl. Fin., CFA et président du Comité des Normes d’hypothèses de projection.
Les Normes 2026 comprennent également des mises à jour aux tables de mortalité et de probabilité de survie afin d’inclure les couples de même sexe, en plus des individus et des couples hétérosexuels, améliorant ainsi la précision et l’inclusivité des estimations de longévité.
Enfin, de nouvelles indications sont ajoutées afin de soutenir l’interprétation des conditions d’inflation à court terme dans les scénarios de planification financière.
Addenda
Les Normes sont accompagnées d’un Addenda détaillé qui présente les sources de données, une matrice de corrélation entre les différentes catégories d’actifs, ainsi que les Normes historiques depuis 2009. L’Addenda est un outil précieux permettant aux planificateurs financiers et planificatrices financières de bien comprendre les fondements des Normes et de reproduire les calculs recommandés.
Gouvernance
Le Comité des Normes d’hypothèses de projection est composé de personnes qui détiennent le titre de Pl. Fin. (Québec) ou de CFPMD (reste du Canada), et qui sont également actuaires ou détiennent le titre de CFA. Le Comité est encadré par un panel indépendant, composé de planificateurs financiers et planificatrices financières (CFP ou Pl. Fin.) et d’un membre du public.
À propos de l’Institut de planification financière
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut de planification financière a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités. Pour plus d’information, visitez institutpf.org.
À propos de FP Canada
Fondé en 1995, FP Canada est un organisme sans but lucratif de formation, de certification et de surveillance professionnelle qui travaille dans l'intérêt public. FP Canada fait la promotion du bien-être financier de tous les Canadiens et toutes les Canadiennes en se vouant à l'avancement de la planification financière professionnelle au Canada. Visitez le site Web de FP Canada pour plus d'information.
16 avril 2026
