Parcours simplifié pour les CFP

Contenu du parcours

Le programme comprend 7 modules, conçus pour permettre aux détenteurs et détentrices du titre de CFP de compléter leurs compétences pour se conformer aux exigences spécifiques du Québec.

• Démarche en planification financière : Ce module explore la méthode d’analyse en 10 étapes développée par l’Institut. Cette méthode offre un cadre rigoureux mais flexible permettant de structurer les services de planification financière tout en s'adaptant aux besoins individuels de chaque client ou cliente.
• Aspects légaux : Ce module permettra d’approfondir la compréhension des aspects légaux spécifiques au Québec, tels que les droits successoraux, les régimes matrimoniaux et les structures d’entreprise propres à la province. Il vise ainsi à intégrer les particularités juridiques québécoises dans la pratique quotidienne de la planification financière.
• Finances : Dans ce module, les participants et participantes verront comment adapter leurs compétences financières aux normes et règlements spécifiques au Québec. Ce module abordera la rédaction d'états financiers conformes aux pratiques, ainsi que l’analyse des bilans successoraux et des liquidités, en tenant compte des particularités fiscales et légales québécoises.
• Fiscalité : Ce module approfondit les connaissances des participants et participantes en fiscalité québécoise, notamment les règles distinctes en matière d'impôt sur le revenu des particuliers. Les participants et participantes se concentreront sur l'intégration des règles fiscales propres à la province dans leurs stratégies de conseil.
• Placements : Les participants et participantes approfondiront leurs connaissances du marché des capitaux au Québec et des produits financiers disponibles. Ce module mettra l'accent sur les particularités des placements au Québec, en tenant compte des régulations spécifiques et des options de gestion de portefeuille adaptées au contexte provincial.
• Assurances et gestion des risques : Ce module permet aux participants et participantes de comprendre les nuances de la gestion des risques au Québec. Ils seront formés à évaluer les besoins spécifiques de leur clientèle québécoise en matière de gestion des risques et à proposer des solutions adaptées aux lois et réglementations provinciales.
• Retraite : Ce module offre aux participants et participantes les outils nécessaires pour adapter leurs stratégies de planification de la retraite aux régimes québécois, tels que le Régime de rentes du Québec (RRQ). Les participants et participantes apprendront ainsi à intégrer les particularités des régimes publics et privés propres à la province.

Durée et coûts

Durée totale : environ 40 heures de contenu réparties sur 6 à 8 semaines

Coûts : 

• 1 199 $ + taxes pour l’ensemble du parcours
• 285 $ + taxes pour l'ouverture et l'analyse du dossier

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Annulations et remboursements

Aucun remboursement n’est accordé dès qu’un module du parcours a été débuté. Le parcours sera remboursé sans frais si l'annulation est demandée dans les 30 jours suivant la date d'achat. Aucun remboursement ne sera accordé pour une annulation 31 jours et plus après l’achat. Deux tentatives sont permises pour la passation de l’examen. En cas d'échec après deux tentatives, une réinscription au parcours sera requise. Si les conditions que vous avez acceptées lors de la prise de votre rendez-vous ne sont pas respectées, des frais de modification ou d’annulation de 40 $ plus taxes vous seront facturés. Ces frais devront être payés avant la réservation d’un prochain rendez-vous d’examen.

Formation continue

L'Institut et FP Canada travaillent présentement sur des exigences de formation continue adaptées et harmonisées pour les professionnels et professionnelles qui détiendront les deux titres.