Une expérience adaptée à votre pratique

Programme

*L’horaire peut changer sans préavis.

Pour la première fois, le Symposium de la Chaire IG Gestion de patrimoine en planification financière de l’Université Laval et le congrès de l’Institut de planification financière sont réunis dans un même événement. Du 16 au 18 septembre 2026, au Delta Trois-Rivières, cette formule inédite vous donne accès à une programmation enrichie et à des parcours flexibles adaptés à votre réalité professionnelle.

Le mercredi est consacré au Symposium, avec une journée complète dédiée au transfert d’entreprise et aux enjeux qui y sont liés. Les jeudi et vendredi, le congrès propose des ateliers en plénière et des blocs de formation à choix, permettant de construire un parcours personnalisé selon vos intérêts.

Au fil des activités, vous approfondirez des enjeux concrets de la pratique : retraite, fiscalité, placements, entreprise familiale, cryptoactifs et décisions financières complexes. L’ensemble de la programmation est conçu pour vous aider à mieux maîtriser les courants qui influencent la planification financière aujourd’hui, à les analyser avec rigueur et à renforcer votre jugement professionnel dans des contextes en évolution.

Cette formule combinée permet également d’élargir l’accès aux formations : assister uniquement au Symposium, au Symposium et à une journée du congrès, ou encore à l’ensemble de l’événement, selon votre profil et vos besoins.

Mercredi 16 septembre

• 7 h 00 à 7 h 30
  Inscription
• 7 h 30 à 8 h 15 
  Déjeuner
• 8 h 25
  Mot d'ouverture et présentation de la Chaire IG Gestion de patrimoine en planification financière
  Gabriel Power
  Carl Thibeault
• 8 h 45 à 9 h 15
  Présentation de la mise à jour du Guide de transfert d’entreprise
  Gabriel Power
  Carl Thibeault
• 9 h 15 à 10 h 00
  Entrevue avec l’invité d’honneur (à confirmer)
• 10 h 00 à 10 h 30
  Pause-santé
• 10 h 30 à 11 h 30
  Conférence (à confirmer)
• 11 h 30 à 12 h 25
  Conférence – Valorisation d’entreprise
   
• 12 h 30 à 14 h 00
  Dîner
• 14 h 00 à 15 h 00
  Panel – Transfert d’entreprise : fiscalité, droit et gouvernance — les décisions qui changent tout
  Chantal Lamoureux
  Marc-André Lavergne
  Maripier Tremblay
  Normand Verville
  
  Composé d’experts et expertes en fiscalité, en droit et en enseignement, ce panel abordera les enjeux fiscaux, juridiques et humains du transfert d’entreprise. Il proposera une réflexion sur les bases d’une planification solide, du diagnostic jusqu’à l’élaboration des stratégies. Le tout sera animé par Chantal Lamoureux.
• 15 h 05 à 15 h 35
  Pause-santé
• 15 h 40 à 17 h 00
  Panel – Transfert d’entreprise sur le terrain : cas réels, pièges à éviter et meilleures pratiques
  Chantal Lamoureux
  Hugo Lehoux
  David Truong
  
  Les différents spécialistes du domaine partagent une approche pragmatique du transfert d’entreprise. Comment, alors, structurer la démarche, gérer les imprévus et transformer un transfert complexe et souvent émotif en transition fluide et durable? Le tout sera animé par Chantal Lamoureux.
• 17 h 00 à 17 h 15
  Mot de clôture et remerciements
  Gabriel Power
• 17 h 30 à 20 h 30
  Réception de bienvenue

Avant le congrès

Travail préparatoire 
2 UFC en PFPI

Le travail préparatoire est une étape essentielle avant de participer au congrès. Il a pour objectif de vous familiariser avec les concepts de base et de vous préparer à tirer le meilleur parti de la formation. Ce travail inclut des lectures, des vidéos explicatives et des exercices pratiques qui vous permettront de comprendre les notions fondamentales et de poser des bases solides pour votre apprentissage.

En complétant ce travail préparatoire, vous serez mieux équipé pour suivre le cours et appliquer les connaissances acquises de manière efficace.

Vous recevrez une communication avec les instructions pour compléter ce travail préparatoire 2 semaines avant le congrès.

Formation complémentaire sur le web

NP05 De l’analyse à l’accompagnement
2 UFC en NP

En complément du travail préparatoire, une formation sur le web est offerte selon les options d’inscription.

Cette formation vise à mieux comprendre les scénarios financiers (Money Script) qui influencent les décisions de la clientèle et à adapter votre accompagnement en conséquence. Elle propose des pistes concrètes pour intégrer ces notions à votre pratique et enrichir vos interventions.

La formation est offerte sur le web et peut être complétée en tout temps, jusqu’au 30 novembre 2027.

Cette activité donne droit à 2 UFC en matières générales auprès de la Chambre de la sécurité financière.

Au congrès de l’Institut de planification financière
 

Mercredi 16 septembre

• 17 h 00 à 20 h 00 
  Inscription
• 17 h 30 à 20 h 30 
  Réception de bienvenue

Jeudi le 17 septembre

• 7 h 00 à 8 h 30 
  Inscription
• 7 h 00 à 8 h 00 
  Déjeuner
• 8 h 00 à 8 h 30
  Mot de bienvenue
• 8 h 30 à 8 h 45
  Présentation de l’équipe de formation et de l’horaire
• 8 h 45 à 10 h 45
  Plénière - Retraite : comprendre l’écart entre perception et réalité
  2 UFC en PFPI
  René Beaudry
  Philippe D'Astous
  Sussy Galvez
  
  La planification de la retraite s’inscrit aujourd’hui dans un contexte de complexité croissante, où les choix de la clientèle reposent autant sur ses connaissances financières que sur la manière dont elles sont perçues et mises en action. Cet atelier explorera les écarts entre connaissances réelles et perçues, ainsi que leurs effets sur le risque de longévité, les stratégies de décaissement et les décisions liées aux revenus, aux placements et à la succession. Une réflexion concrète pour renforcer votre jugement professionnel dans l’accompagnement des décisions à la retraite.
• 10 h 45 à 11 h 00 
  Pause-santé
• 11 h 00 à 12 h 00 
  Plénière - Pièges et erreurs fiscales en planification financière
  1 UFC en PFPI
  Audréanne Leblanc
  
  La fiscalité occupe une place centrale en planification financière et peut avoir des impacts importants sur l’atteinte des objectifs des clients et clientes, à court comme à long terme. Cette conférence vise à vous outiller en mettant en lumière certains pièges fiscaux pouvant nuire à l’efficacité globale d’un plan financier. À partir de situations concrètes, elle abordera les erreurs et omissions fiscales fréquentes, l’importance de l’arrimage entre les différents volets de la planification ainsi que les conséquences à court et à long terme de certaines décisions fiscales.
• 12 h 00 à 13 h 30 
  Dîner
• 13 h 30 à 15 h 30
  Choix d'un atelier
  2 UFC en PFPI
  
  Atelier 1 - Assurance vie permanente et plan de financement immédiat
  Simon Van Weereld
  
  L’assurance vie permanente est de plus en plus utilisée, parfois à bon escient, parfois sans validation complète du besoin financier, fiscal et successoral. Cette présentation vise à aider les participants et participantes à distinguer un véritable besoin d’assurance d’un désir, tout en passant en revue les principaux produits (vie entière, universelle et temporaire 100 ans). Elle abordera aussi l’analyse des rendements, dont le TRI net successoral, le TRI du capital-décès et le TRI de la valeur de rachat, ainsi que le plan de financement immédiat (PFI), son fonctionnement, ses cas d’usage et ses limites. Une formation pour mieux encadrer l’évaluation de ces stratégies et appuyer un jugement professionnel éclairé.
  
  Atelier 2 - Placements privés - diversifier au‑delà des marchés publics
  Vincent Filiatrault
  Raphaëlle Gauthier-Grenier
  
  Dans le cadre de cette formation, on vous présentera un tour d’horizon de certains placements alternatifs, notamment le capital investissement, les actifs réels et les solutions de crédit privé. Dans un contexte de croissance rapide de ce marché et d’intégration accrue dans les portefeuilles des investisseuses et investisseurs canadiens, cette formation vise à mieux comprendre ces types de placements, les risques qui y sont associés ainsi que leur rôle dans la construction et la diversification des portefeuilles.
  
  Atelier 3 - Cryptos 101 pour Pl. Fin.
  Emilio Boulianne
  Audréanne Leblanc
  
  Cette formation propose une immersion vulgarisée dans l’univers de la chaîne de blocs et des cryptoactifs. Elle s’adresse aux planificateurs financiers et planificatrices financières souhaitant comprendre les fondements des cryptoactifs, leurs bénéfices et risques, leur potentiel comme investissement, leur traitement fiscal ainsi que des façons de les intégrer dans une planification financière globale. Elle vise à permettre une meilleure compréhension des enjeux liés aux cryptoactifs, de leur impact et de leur évolution, afin d’en apprécier le potentiel actuel et futur dans une planification financière.
• 15 h 30 
  Pause-santé
• 18 h 00 à 19 h 00
  Cocktail
• 19 h 
  Soirée gala
  
  La soirée gala du Congrès 2026 de l’Institut sera l’occasion de souligner l’engagement et l’excellence au sein de la profession, avec la remise des distinctions Fellow de l’Institut, Distinction de l’Institut et Formateur ou formatrice de l’année.
  
  La soirée se poursuivra dans une ambiance festive avec le groupe Star 80, qui vous fera revivre les grands succès des années 1980 à travers une revue musicale énergique et rassembleuse.
  
  Pour cette soirée, la tenue cocktail est suggérée... Avec une touche ou un accessoire des années 1980!

Vendredi le 18 septembre

• 7 h 00 à 8 h 15 
  Déjeuner
• 8 h 15 à 10 h 15
  Choix d'un atelier
  2 UFC en PFPI
  
  Atelier 1 - Analyse des besoins financiers en contexte d’entreprise familiale
  Léo Deblois
  Hugo St-Hilaire
  Fady Zadah
  
  Dans les PME incorporées, le risque de dépendance au capital humain est souvent sous-estimé : le départ soudain d’un actionnaire-dirigeant, d’une actionnaire-dirigeante ou d’une personne-clé peut entraîner des coûts importants. En contexte d’entreprise familiale, ce risque est amplifié, puisqu’un décès, une invalidité ou une maladie grave peut affecter à la fois le patrimoine du ménage et la continuité de l’entreprise. Cette formation propose une approche structurée de l’analyse des besoins financiers en entreprise familiale, incluant la lecture des risques, la distinction entre besoins personnels et corporatifs, le diagnostic et la collecte d’information, ainsi que l’harmonisation des mécanismes de protection selon la structure. Un cas fictif sera utilisé pour illustrer la démarche et les décisions à prioriser.
  
  Atelier 2 - Planification des soins de fin de vie : comprendre et accompagner
  François Archambault
  Ariane Plaisance
  
  Au Québec, les enjeux liés aux soins de fin de vie occupent une place de plus en plus importante dans les trajectoires personnelles, familiales et financières. Par exemple, selon les données de la Commission sur les soins de fin de vie, la proportion de décès survenus dans le cadre de l’aide médicale à mourir est passée de 1,9 % en 2018-2019 à près de 7 % en 2022-2023, une tendance qui continue de s’accentuer. Cette formation vous permettra de comprendre le cadre juridique québécois de la planification anticipée des soins de fin de vie et de distinguer les principaux outils existants. Elle abordera leurs conditions d’application, leurs limites légales et éthiques ainsi que les risques liés à une mauvaise compréhension de ces outils afin de mieux accompagner les clients et clientes dans la réflexion sur leurs volontés de fin de vie.
  
  Atelier 3 - Mieux conseiller en placement : fiscalité et comportements
  Jean-Nagual Taillefer
  David Truong
  
  Cette formation vise à approfondir la compréhension des biais comportementaux, des stratégies de placement et des enjeux fiscaux afin d’améliorer la qualité des recommandations aux clients et clientes. Elle permettra d’arrimer les choix de placement aux profils psychologiques et financiers de la clientèle, de démystifier certaines croyances liées au placement et d’évaluer l’utilisation du levier financier dans différents contextes.
• 10 h 15 à 10 h 45 
  Pause-santé
• 10 h 45 à 11 h 45 
  Plénière - Quiz en planification financière
  1 UFC en PFPI
  Serge Lessard
  
  Testez vos connaissances en planification financière lors de ce quiz interactif! Des questions couvrant plusieurs domaines de la planification financière vous seront posées. Les participants et participantes pourront répondre en direct à l’aide d’une application sur leur téléphone. Les résultats seront dévoilés à la fin de l’activité, incluant les personnes gagnantes.