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Présentation du cours
Description
Mario et Maria Sanchez sont aux portes de la retraite. Ils devront faire de multiples choix portant sur leur régime de retraite, l’ordre de décaissement de leur épargne et leurs protections d’assurance. En plus de prendre une retraite agréable, ils veulent se donner les moyens d’avoir un impact dans leur communauté.
Cette formation offerte en français et en anglais comprend un travail préparatoire de 3 heures, suivi d’un module Web asynchrone de 4 heures et d’une classe virtuelle synchrone de 6 heures. Un module de consolidation des connaissances de 2 heures complète la formation.
Reconnaissances de l'activité
- CSF : 15 UFC en matière générale
- FP Canada : 15 Financial Planning CE
- OCRI-FC CEC : 15 Professional Development
- OCRI – OCRCVM : 15 Professional Development
 | Objectifs |
À la fin de cette formation vous serez en mesure de :
- Mieux estimer le coût de vie de vos clients et clientes à la retraite, et les montants qu’ils devront retirer.
- Évaluer la pertinence d’un rachat de service passé.
- Mieux déterminer l’ordre de décaissement optimal pour une personne salariée.
- Mieux éclairer votre clientèle sur les conséquences fiscales du décès sur les différents véhicules d’épargne.
- Mieux évaluer les avantages et inconvénients des différentes méthodes de dons.
 | Compétences clés |
En suivant ce cours, vous acquerrez des compétences clés dans ces domaines d’expertise de la planification financière :
- Aspects légaux
- Finances
- Fiscalité
- Retraite
- Assurance et gestion des risques
Ce cours permet aussi de développer la compétence transversale de vision globale, puisqu’il est question d’analyser des situations complexes et d’identifier des optimisations ainsi que des interrelations entre les différents domaines d’expertise, les objectifs et les besoins de la clientèle, offrant ainsi des solutions intégrées et personnalisées.
 | À qui s'adresse ce cours |
Ce cours s’adresse aux planificateurs financiers et planificatrices financières qui souhaitent parfaire leurs connaissances et leurs habiletés à conseiller une clientèle salariée sur le décaissement à la retraite, ainsi que ses aspects fiscaux et successoraux.
Programme du cours
- Le mandat de protection et le mandataire remplaçant
- Le coût de vie à la retraite
- Profil d’investisseur et cycle de vie
- Déduction à la source et revenus de retraite
- Rachat de service passé
- Ordre de décaissement
- Assurance maladie graves
- Fiscalité des véhicules d’épargne au décès
En résumé, ce vous fera un tour d’horizon des enjeux auxquels sont confrontés les salariés à l’approche de la retraite.
Formateurs
Benoit Chaurette est expert-conseil à la Banque Nationale, Gestion privée 1859, et détient un baccalauréat en mathématiques et économie ainsi qu’une maîtrise en fiscalité. Il est reconnu pour son expertise auprès des clientèles fortunées.
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David Truong est président de Banque Nationale Planification et Avantages sociaux inc. et chargé de cours en planification financière et successorale à HEC Montréal, en finance à l’Université McGill, en fiscalité des placements à l’Université de Sherbrooke, ainsi qu’à l’Institut pour le Cours de formation professionnelle.
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