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Présentation du cours
Description
Vos clients ont passé une partie de leur carrière aux États-Unis. Ils résident maintenant au Québec où ils projettent d’habiter pendant leur retraite, à l’exception de quelques mois l’hiver. Ils se questionnent sur certaines implications fiscales de la citoyenneté américaine tout en étant résidant au Canada. De plus, ils se demandent comment utiliser leurs actifs accumulés au sud de la frontière pour leur retraite. Entre les IRA, 401k et la Social Security, ils en perdent leur latin et ils vous demandent votre avis.
Cette activité de formation offerte en français et en anglais est composée d'un travail préparatoire de 1 h en format asynchrone et d'une classe virtuelle de 4 h.
Reconnaissance de l'activité
- CSF : 5 UFC en matières générales
- FP Canada : 5 Financial Planning CE
- OCRI-FC CEC : 5 Professional Development
- OCRI – OCRCVM : 5 Professional Development
 | Objectifs |
À la fin de cette formation vous serez en mesure de :
- Décrire les principaux régimes d'accumulation pour les salariés américains et comprendre les problèmes rencontrés lors de leurs utilisations au Canada.
- Expliquer les conséquences de la possession d'un bien immobilier aux États-Unis.
- Expliquer à vos clients les avantages et les inconvénients des différentes méthodes de décaissement pour toutes les situations de planification financière.
 | Compétences clés |
En suivant ce cours, vous acquerrez des compétences clés dans ces domaines d’expertise de la planification financière :
- Aspects légaux
- Fiscalité
- Retraite
Ce cours permet aussi de développer la compétence transversale de vision globale, puisqu’il est question d’analyser des situations complexes et d’identifier des optimisations ainsi que des interrelations entre les différents domaines d’expertise, les objectifs et les besoins de la clientèle, offrant ainsi des solutions intégrées et personnalisées.
 | À qui s'adresse ce cours |
Ce cours s’adresse aux professionnels et professionnelles des services financiers qui accompagnent une clientèle ayant des liens avec les États-Unis, que ce soit par la citoyenneté, la résidence ou l’accumulation d’actifs. Il est particulièrement pertinent pour les personnes qui souhaitent approfondir leurs connaissances des enjeux fiscaux, de conformité et de retraite liés à la planification financière transfrontalière, afin d’offrir des conseils éclairés et adaptés à des situations complexes.
Programme du cours
Formateur
Salomon Gamache est planificateur financier et fiscaliste, reconnu pour son expertise en conseil intégré et en formation professionnelle dans le secteur des services financiers, avec plus de 15 ans d’expérience.
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