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Course presentation
Description
Vous n'avez pu participer au congrès de l'Institut cette année? Pas de problème! Les activités de formation donnant droit à des UFC en PFPI sont maintenant disponibles dans un cours sur le web.
Cette activité de formation continue comprend des ateliers animés par des experts et expertes de différents domaines, accompagnés de Pl. Fin. chevronnés pour faire le lien avec la planification financière. Elle couvre des sujets clés comme le décaissement à la retraite, l’accession à la propriété, l’assurance collective et les tendances financières émergentes. Vous explorerez des stratégies concrètes, des outils d’analyse et des conseils pratiques pour répondre aux besoins variés de votre clientèle. La formation met également en lumière les enjeux fiscaux, successoraux et immobiliers, tout en proposant des solutions innovantes adaptées aux réalités actuelles.
Ce cours donne 10 UFC auprès de la CSF :
- 8 UFC en matière générale
- 2 UFC en assurance de personnes
 | Objectives |
À la fin de cette formation vous serez en mesure de :
- Décrire les différents types de stratégies de décaissement à la retraite, y compris les retraits progressifs et les rentes viagères.
- Identifier les situations où la rente viagère dynamique est une option pertinente et les cas où elle est contre-indiquée.
- Analyser l'impact de l'accession à la propriété sur la planification financière, en tenant compte des effets des taux d'intérêt et des stratégies de financement adaptées aux jeunes, aux propriétaires existants et aux retraités.
- Appliquer des conseils pratiques pour l'optimisation des régimes d'assurance collective et de rémunération indirecte, en tenant compte des choix offerts par les employeurs et des implications fiscales.
- Reconnaître les fausses bonnes idées en finance, en évaluant les tendances émergentes et en évitant les décisions risquées pour une planification financière efficace.
- Évaluer votre compréhension des concepts clés abordés lors de la formation à travers un questionnaire sommatif et renforcer votre apprentissage pour mieux appliquer les connaissances acquises.
Course program
Travail préparatoire
Le travail préparatoire est une étape essentielle avant de commencer les modules de cours en ligne. Il a pour objectif de vous familiariser avec les concepts de base et de vous préparer à tirer le meilleur parti des modules de cours. Ce travail inclut des lectures, des vidéos explicatives et des exercices pratiques qui vous permettront de comprendre les notions fondamentales et de poser des bases solides pour votre apprentissage.
Les principaux objectifs du travail préparatoire sont :
- Acquérir une compréhension initiale des sujets abordés dans le cours.
- Se préparer à participer activement aux activités du cours.
- Identifier les questions ou les points de clarification nécessaires pour une meilleure compréhension.
En complétant ce travail préparatoire, vous serez mieux équipé pour suivre le cours et appliquer les connaissances acquises de manière efficace.
Décaissement de l’actif à la retraite – une solution à personnaliser
Quelle place devrait prendre la rente dans une stratégie de décaissement? Y a-t-il des situations où elle est plus pertinente, et d’autres où elle est contre-indiquée? Est-ce que la rente est plus attrayante parce que les taux d’intérêt ont enfin augmenté? Qu’est-ce que la rente viagère à paiements variables (rente dynamique), bientôt disponible au Québec, et que vient-elle ajouter à la réflexion? Grâce à des exemples concrets, nos spécialises explorent les situations où il est avisé de privilégier les retraits progressifs ou les rentes viagères.
L’accession à la propriété : les impacts sur la planification financière
Cet atelier traite de l'immobilier dans le contexte de l'habitation personnelle, couvrant les bases du marché immobilier, les effets de l'augmentation des taux d'intérêt et les divers types de prêteurs. Nos spécialistes traitent aussi de l'importance de l'effort d'épargne et des impacts sur celle-ci lorsque l’hypothèque est totalement remboursée. Vous verrez les considérations pour les jeunes cherchant à accéder à la propriété, ainsi que les implications financières des dons ou des prêts des parents. Nous abordons les meilleurs conseils pour ceux qui renouvellent leurs prêts ou remboursent leur hypothèque. Il est finalement question de maisons bigénérationnelles et de stratégies de monétisation de la résidence pour les personnes retraitées.
Assurance collective et rémunération indirecte – valeur, imposition et optimisation
Dans cet atelier, nous explorons les régimes d’assurance-collective, les régimes de rémunération par actions et les véhicules fournis par l’employeur. Dans un monde où les changements d'emploi sont de plus en plus fréquents, il est essentiel de bien comprendre les choix habituellement offerts par ces régimes et les impacts de ces choix. Nous discutons également des meilleures pratiques pour optimiser l'utilisation de ces régimes.
Méli-mélo - plein de fausses bonnes idées
Cet atelier offre une mise à jour sur les diverses nouveautés et tendances qui ont émergé au cours de l'année. Une table ronde permet d’explorer les sujets présentés lors du congrès, offrant un panorama des fausses bonnes idées qui semblent souvent séduisantes, mais qui peuvent en réalité avoir des conséquences néfastes.
Trainers
Nathalie Bachand, planificatrice financière et présidente de Bachand Lafleur, groupe conseil inc., est une experte en retraite. Elle s'implique activement auprès de l’Institut et contribue à l’avancement de la profession.
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Martin Dupras, planificateur financier et président de ConFor financiers, offre formation et conseils en planification de la retraite. Engagé auprès de l'Institut, il a été formateur et président du CA.
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Caroline Marion, conseillère principale chez Desjardins Gestion de patrimoine, est notaire, fiscaliste et planificatrice financière. Experte en successions, elle est une formatrice primée et autrice de publications spécialisées.
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Tania Bourassa-Ochoa, économiste en finance et en habitation, est experte en financement hypothécaire et en analyse des marchés immobiliers. Elle a dirigé divers projets de recherche sur la stabilité et l’accessibilité du logement.
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Philippe D'Astous, professeur agrégé à HEC Montréal et directeur du Laboratoire en éducation financière, est un expert en finance des ménages. Ses recherches portent sur la consommation, l’investissement, la dette et l’offre de travail.
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any Lacoste, spécialiste en régimes de retraite et d’épargne chez Normandin Beaudry, est également planificateur financier depuis 2022. Passionné d’actuariat, il œuvre à la démocratisation des solutions de décaissement à la retraite.
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Simon Pagé, expert en assurance collective, régimes de retraite et investissement, cumule près de 20 ans d’expérience en service-conseil. Son approche se distingue par son efficacité, son leadership et sa capacité à clarifier des enjeux complexes.
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Chantal Renaud, directrice de compte chez AGA assurances collectives, cumule plus de 20 ans d’expérience. Elle aide les entreprises à gérer leur régime d'assurance collective avec professionnalisme et expertise stratégique.
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