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C’est dans ce contexte effervescent que Caroline Champagne est entrée en fonction à titre de présidente‑directrice générale de l’Institut, le 20 octobre dernier. Immédiatement plongée dans nos événements phares, elle a amorcé son mandat en accompagnant la communauté et en soutenant les projets en cours avec énergie et détermination.
Sondage et enjeux pour la profession
À l’occasion de la Semaine de la planification financière, en novembre, nous avons sondé la population québécoise pour mieux comprendre ses préoccupations financières. Les résultats sont révélateurs : le stress financier continue de croître, avec 42 % des personnes interrogées se disant préoccupées par leur situation, contre 32 % l’an dernier. Ce sentiment est encore plus prononcé chez celles et ceux qui n’ont pas de plan financier, où il atteint 46 %. Malgré cette réalité, plus de la moitié des répondants et répondantes ne disposent toujours pas d’un plan pour assurer leur avenir.
Le sondage révèle également que l’utilisation de l’intelligence artificielle pour obtenir des conseils financiers progresse, surtout chez les jeunes, mais la population reste globalement prudente face à ces outils.
Ces constats nous interpellent : ils confirment l’importance de notre rôle de planificateurs et planificatrices financières dans un contexte où les choix financiers sont de plus en plus complexes et où les sources d’information se multiplient. Ils nous rappellent que la confiance se construit, jour après jour, par la compétence, l’écoute et l’accompagnement. Et ils soulignent l’importance de préparer la relève : avec près de 40 % des Pl. Fin. en exercice âgés de plus de 50 ans, il est crucial d’inspirer une nouvelle génération à rejoindre notre profession.
Le plan stratégique 2025‑2028 : soutenir la relève et faire rayonner la profession
Dans ce contexte, le plan stratégique 2025‑2028 présenté lors du congrès s’inscrit comme un levier essentiel pour l’avenir.. Parmi ses quatre grandes orientations, l’une vise à accroître la reconnaissance de la planification financière. Cette orientation se traduira par des actions concrètes pour attirer et soutenir la relève, notamment par une présence accrue dans les établissements d’enseignement, des campagnes de sensibilisation et des initiatives ciblées, essentielles à l’avenir de la profession.
Nouveaux outils de formation et préparation aux examens de l’OCRI
Depuis janvier 2026, l’Institut propose, en collaboration avec FP Canada, des cours et outils de préparation aux examens de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI). En effet, un nouveau modèle de compétence axé sur les examens définit désormais les conditions d’inscription pour devenir représentant ou représentante en placement. Ces changements permettent à l’Institut d’accompagner les candidats et candidates avec ces nouvelles formations.
Cette initiative s’inscrit directement dans une autre orientation du plan stratégique 2025‑2028, celle d’offrir une expérience client positive et distinctive. Les nouveaux cours contribueront aussi à accroître et diversifier les sources de revenus de l’Institut, en mettant en valeur notre expertise et en touchant une clientèle plus large.
Les formations couvrent l’Examen réglementaire canadien sur les investissements (ERCI) et l’Examen sur les valeurs mobilières – clients de détail. Élaborés à partir de scénarios réalistes et d’études de cas, les contenus permettent de développer une compréhension approfondie et pratique des notions, tout en renforçant la confiance en vue de l’examen.
Ensemble, relever les défis et inspirer l’avenir
L’année 2026 sera l’occasion de continuer à mobiliser nos forces, développer nos compétences, partager nos savoirs et soutenir activement la relève. Les Québécois et Québécoises ont besoin d’accompagnement pour naviguer dans un monde financier complexe. Ensemble, avec audace et engagement, nous pouvons nous démarquer et répondre à ces besoins, tout en faisant rayonner la planification financière au Québec et au-delà.