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L’auteur explique que lorsque plusieurs sociétés sont désignées comme bénéficiaires d’une même police d’assurance-vie, les règles fiscales actuelles peuvent entraîner une réduction du montant pouvant être versé aux actionnaires sous forme de dividendes non imposables. Cette situation découle de l’interprétation de certaines dispositions fiscales qui peuvent avoir des conséquences financières…

Dans un article publié sur lesaffaires.com, le planificateur financier Jean-Nagual Taillefer explique les meilleures stratégies pour financer les études postsecondaires de vos enfants, en particulier grâce au Régime enregistré d'épargne-études (REEE). BEC : montants additionnels pour les familles à revenus modestes, sans cotisation requise. REER : généralement déconseillé pour financer les études.

Conditions selon le type de legs : Bien détenu personnellement (ex. : une terre) : situé au Canada, utilisé à plus de 50 % dans l'entreprise agricole, enfant résidant au Canada, transfert dans les 36 mois suivant le décès. Actions ou participation dans une société : au moins 90 % de la juste valeur marchande des biens de la société doit provenir d'actifs utilisés principalement dans l'entreprise…

L'auteur souligne que le régime demeure en excellente santé financière et qu'il est bien positionné pour assurer le versement des prestations à long terme. Elle confirme que le RRQ demeure un pilier important de la planification de la retraite et qu'il peut être envisagé avec confiance dans une stratégie financière à long terme.

Fisc., ASC Fellow de l’Institut de planification financière Dans un article publié sur lesaffaires.com , le planificateur financier Martin Dupras s'intéresse à une question que se posent plusieurs retraités : est-il réellement avantageux de retourner sur le marché du travail après avoir pris sa retraite? L'auteur rappelle que l'ajout d'un revenu d'emploi peut avoir des effets sur les impôts, les…

Dans un article publié sur lesaffaires.com , le planificateur financier Hany Malek explique pourquoi la collecte et l'analyse de données constituent une étape essentielle de toute démarche de planification financière. Une planification rigoureuse doit également tenir compte de sa situation fiscale, de ses objectifs de retraite, de ses besoins en matière de protection, de sa situation familiale…

Bien préparée, la retraite devient l’occasion d’entreprendre de nouveaux projets, de maintenir une bonne qualité de vie et de profiter pleinement de cette nouvelle liberté.

Fin., TEP Dans un article publié sur lesaffaires.com , le planificateur financier Charles Hunter-Villeneuve s'intéresse à l'impôt minimum de remplacement (IMR), une règle fiscale qui peut surprendre certains contribuables en générant une facture d'impôt plus élevée que prévu.

Voici les les règles principales à suivre lors de la planification financière d’une famille recomposée : Favoriser les legs d’actifs imposables au conjoint ou à la conjointe, comme les REER et FERR Favoriser le legs du CELI au conjoint ou à la conjointe afin de lui créer des droits CELI supplémentaires Pour les legs destinés aux enfants, privilégier l’assurance vie La planification financière ne…

Fisc., TEP Dans un article publié sur Les Affaires , le planificateur financier David Truong explique pourquoi la valeur réelle d’un patrimoine ne se limite pas aux actifs visibles comme une maison, des placements ou un REER.

par Retraite Québec Comme tout le reste, gérer vos finances pour réaliser vos projets et planifier votre retraite, ça s’apprend. Personnel du gouvernement du Québec : apprendre le fonctionnement du Régime de retraite du personnel employé du gouvernement et des organismes publics (RREGOP), les conditions pour pouvoir recevoir une rente de retraite et le calcul du montant de celle-ci.

Le rôle du planificateur financier Le planificateur financier ou la planificatrice financière guide sa clientèle pour transformer l'épargne en revenus stables et sécurisés tout au long de la retraite, en tenant compte des objectifs de vie de chaque.