PFPI42 Assurance invalidité : plongeon au cœur de la complexité

Présentation du cours

Presented by:
Jean-Nagual Taillefer
PDUs 5 IPFP
Course type Virtual class
Duration 5 h
Price $480.00 plus taxes
Dates disponibles

Dates disponibles

  • 9 avril 2025 (français)
  • 15 septembre 2025 (english)
  • 6 novembre 2025 (français)


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PFPI42 Assurance invalidité : plongeon au coeur de la complexité

Description

L’assurance invalidité, bien que complexe, est indispensable pour votre clientèle. Cette activité de formation couvre les régimes publics, collectifs et individuels, et propose des méthodes pour les intégrer aux analyses financières. Vous verrez aussi les moyens de compléter les régimes publics et collectifs par des produits individuels, en tenant compte des aspects quantitatifs, qualitatifs et comportementaux, ainsi que des récents changements en tarification.

Objectifs

À la fin de cette formation vous serez en mesure de :

  • Décrire les principaux régimes publics d’assurance invalidité.  
  • Expliquer les principales dispositions des contrats d’assurance invalidité. 
  • Calculer rigoureusement le besoin d’assurance invalidité pour une clientèle salariée et entrepreneure.  
  • Calculer le besoin d’assurance invalidité pour la clientèle ‘‘hors normes’’ ou à valeur nette élevée.   
  • Distinguer les différents types de contrats d’assurance invalidité. 
  • Déterminer les clauses que devrait contenir le contrat de votre client. 
  • Identifier les critères pertinents dans le choix du mode de détention (personnel ou par l’entremise de la société).
  • Identifier les conséquences sur les autres situations de la planification financière intégrée. 
  • Expliquer pourquoi un contrat d’assurance maladies graves ne devrait pas remplacer un contrat d’assurance invalidité.  

Compétences clés

En suivant ce cours, vous acquerrez des compétences clés dans 3 domaines d’expertise de la planification financière :

  1. Assurance et gestion des risques
  2. Fiscalité
  3. Retraite

Enfin, ce cours permet de développer la compétence transversale de vision globale, puisqu’il est question d’analyser des situations complexes et d’identifier des optimisations ainsi que des interrelations entre les différents domaines d’expertise, les objectifs et les besoins de la clientèle, offrant ainsi des solutions intégrées et personnalisées.

À qui s'adresse ce cours

Ce cours s’adresse aux professionnels et professionnelles qui désirent approfondir leurs connaissances des régimes publics et des contrats d'assurance invalidité et qui souhaitent conseiller leur clientèle dans une démarche rigoureuse et objective.


Programme du cours

  • Module 1 :

    Survol de l’assurance invalidité

    Caractéristiques générales de l’assurance invalidité : risque assuré, prestations, délai de carence et période d’indemnisation.

  • Module 2 :

    Protections publiques

    Indemnités de la SAAQ, de la CNESST, de Retraite Québec et de l'assurance emploi.

  • Module 3 :

    Protections collectives

    Définition d'invalidité, fiscalité des prestations, assurance invalidité épargne retraite, assurance invalidité créance, assurance invalidité remplacement de revenu. Avantages et inconvénient respectifs. Calcul du besoin.

  • Module 4 :

    Protections individuelles

    Délais d'attente, indexation, durée des prestations, droits futurs, types de contrats, différentes définitions d'invalidité totale.

  • Module 5 :

    Tarification / Réclamations

    Catégories professionnelles, tarification financière, de santé. Impact du télétravail.

  • Module 6 :

    Assurance maladies graves

    Risques couverts, difficultés à bien connaître les limitations du produit, complexité des définitions, cadrage des options de remboursement de prime.


En résumé

Cette activité de formation continue couvre les régimes d’invalidité, les protections collectives et individuelles, l’analyse des besoins financiers en cas d’invalidité, et les impacts fiscaux et comportementaux dans la sélection de contrats d’assurance.


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Formateurs et formatrices

Jean-Nagual Taillefer


Jean-Nagual Taillefer est président de Groupe Financier Praxis et chargé de cours au certificat en planification financière à HEC Montréal.

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